保险公司三年计划8篇

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保险公司三年计划8篇

篇一：保险公司三年计划

公司明年工作计划

　这篇关于保险公司明年工作计划范文的文章，是特地为大家整理的，希望对大家有所帮助！

　保险公司明年工作计划范文

　一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

　承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在 xx 年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

　 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

　 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

　 3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

　4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易

　二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

　随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过 xx 年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx 公司在 xx 年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

　 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

　 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行”热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持”主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业

　务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

　 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员 3 名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

　 4、在 xx 年 6 月之前完成 xx 营销服务部、yy 营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

　三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

　根据 201x 年中支保费收入 xxxx 万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险 85%，非车险 10%，人意险 5%。xx年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入 xxxx 万元，各险种比例计划为机动车辆险 75%，非车险15%，人意险 10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

　 1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，201x 年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

　2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在 xx 年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

　 3、积极做好与银行的代理业务工作。xx 年 10 月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，xx 年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

　在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

　保险公司明年工作计划范文

　第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在**年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

　 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

　第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力，

　我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

　 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行”热情、周到、优质、高效”的服务...

篇二：保险公司三年计划

13年计划预算工作汇报

　指导思想：新契约业务稳健发展，费差逐年优化，争取三年费差平衡，核心价值（利润）

　快争取三年费差平衡，核心价值（利润）

　快速增长。

　价值管理工作重点：2013年开源节流，发展业务与严控成本；2014~2015年2014 2015年控取得成效的基础上，开源成为价值增长的主要渠道。在2013年职场在2013年职场、人力、业务费用调人力业务费用调

　措施：1 . 个险总目标32000万，其中收展目标5000万。2. 个险业务费用率控制在1 3.5%。3. 个险行销辅助品统一采用中支有偿征订原则。4. 银行保险外勤人力成本投产比控制在11 %；银行保险业务费用执行率控制在70%。5. 电销自定挑战目标4500万；提高产能，基本法成本控制在37%。6. 内勤用人数量控制在900人，现存人力成本降低600万/年。7 职场退租200万7. 职场退租200万。8. 宣传费用全年支出控制在200万。9. 行政办公费用执行率控制在90%：

　办公用品人均6元/月；绿化费降低30%， 3500元/月；短信费业务部门自行承担；桶装水供应点减少一个；无线上网卡总经理室成员每人一卡，各部门限每部门一卡。1 0.固定资产报废年限统一延长1 8个月；换租职场原则上不采购新办公家具，继续使用老家俱；换租职场面积严格控制在标准范围。1 1 .运营系列增值服务费控制在85万。

　目录 2012年预计经营情况 2013年业务计划初步意见与费用政策 2013年价值规划与管理措施55 5 5 个险 银行保险 电销 保费 综合

　单位:万元业务计划业务系列2013年初稿2012年同比增长个险新契约32000 26500 20. 8%其中：

　营销27000 22300 21. 1%收展5000 4200 19. 0%个续续期139592 118640 17. 7%银行保险新契约181200 174800 3. 7%其中：

　趸交155600 151600 2. 6%6传统期缴12600 14700 -14. 3%幸福人生10000 6000 66. 7%FIC1200 800 50. 0%续期服务1800 1700 5. 9%银行保险续期84667 66629 27. 1%电销新契约4500 3300 36. 4%电销续期2737 1644 66. 5%总规模451096 396813 13. 7%

　单位:万元新单价值计划业务系列2013年初稿2012年同比增长个险新契约14816 12270 20. 8%其中：

　营销12501 10325 21. 1%收展2315 1945 19. 0%银行保险新契约9152 7142 28. 2%其中：

　趸交1400 1364 2. 6%7传统期缴1487 1735 -14. 3%幸福人生5050 3030 66. 7%FIC486 324 50. 0%续期服务729 689 5. 9%电销新契约2160 1728 25. 0%合计26128 21139 23. 6%

　个险费用政策主要险种缴费年期可提费用率标准业务费用率财富人生C款十年交24. 0%11. 5%健康人生财富人生D款安享人生B款永福人生智慧宝贝智慧宝贝8财富人生C款二十年交26. 0%11. 5%健康人生财富人生D款安享人生B款永福人生智慧宝贝

　201 2年银保传统产品可提费用率、新单价值率与费用政策产品可提费用率新单价值率提奖手续费上限预算业务费用全系统6.5%分公司6.0%趸缴分红金满仓5年期金满仓10年期金满仓D款5年期金满仓D款6年期金满仓D款10年期0.85%4.8%0.6%8.0%7.5%1.50%5.7%6.7%6.5%0.85%5.0%6.9%6.7%1.00%5.2%8.2%8.0%1.50%5.7%万能稳健理财B款终身寿险3.0%3.0%1.2%3.0%0.0%稳健理财C款终身寿险4.0%3.8%1.2%3.2%0.3%9投连赢家理财开泰稳利5.0%5.0%2.2%4.2%0.3%2.3%2.3%1.2%0.4%0.0%期缴金满仓B/D款3年交10年期金满仓B/D款5年交10年期金满仓D款5年交15年期金满仓B/D款10年交15年期金满仓B/D款10年交20年期21%20%9.0%16%2%28%27%12.5%23%3%29%27%21.0%23%32%31%30.0%25%35%33%35.0%28%幸福人生5年交40%1-3月35%4-12月40%1-6月50%7-12月55%47.5%31% 招行渠道33%5%幸福人生10年交60%63.0%40%8%

　电销费用政策主要险种缴费年期可提费用率业务费用率祥云康顺十年交48. 0%11. 88%推动费3. 5％、培训费1. 5％，速递费1. 38％，5 5％5. 5％；续期按电话费续期按0. 55%祥云顺意Ｂ款40. 0%祥云康乐祥48. 0%1 0康乐祥云永泰48. 0%

　目录 2012年预计经营情况 2013年业务计划初步意见与业务政策 2013年价值规划与管理措施1111 11 11 个险 银行保险 电销 保费 综合

　个险成本管控重点：人力成本职场成本业务费用

　2013年用人数量目标2011年为支持业务快速发展，人员配备采取资源前置，适度扩张政策，至2012年6月底，全省内勤至1021人。今年7月后根据总公司价值转型、提升劳产率要求，分公司对韶关、阳江、珠海三家中支进行组织结构优化，在分公司内部对部分内勤人员也进行了调整公司内部对部分内勤人员也进行了调整，至10月底内勤人力至10月底内勤人力为999人。2013年总公司编制管理将作重大调整，总体从紧，根据我公司三年费差平衡管理目标，建议全省内勤人数控制在900人。

　个险职场配置分析与管控目标

　职场成本管理目标建议：办公室会同营销部对弱体网点情况逐一摸查，具体分析，确定整改时间表与整改措施，在现基础上降阻职场成本200万。同时加强职场管理，对换租职场提前6月规划，严格控制在标准范围。

　个险业务费用分析与管控目标

　2013年个险业务费用分配设想序号项目金额业务计划比例备注1至尊会员2中支业务费用分配1811. 25. 66%服务部平均0. 5%~1. 5%3其中：

　广州、佛山东莞7. 00%4其它中支5. 00%5组织发展9903. 09%3000P上岗新人：

　4500人；平均2200元/3000P/3000P6转正、晋升、主管培训2000. 63%分公司组织78会议1000. 31%主要包括分公司四次会议9辅助用品500. 16%10分公司统筹11683. 65%包括分公司方案、至尊会员、内勤激励、不可预计合计43193200013. 50%

　单位:万元个险2013年费差计划项目2013年2012年同比增长业务计划27000 22300 21.1%可提管理费6534 5397 21.1%管理费用12634 14139 -10.6%其中：

　人力成本6221 6571 -5.3%职场费用2014 1909 5.5%折旧摊销折旧摊销180 80191 9-6.1%6. %1 8业务费用3645 4795 -24.0%办公费用574 673 -14.8%超标附加佣金648 723 -10.3%战略预算450 833 -46.0%费差-7198 -10298 -30.1%业务费用率13.5%附加佣金率75.0%78.0%

　目录 2012年预计经营情况 2013年业务计划初步意见与业务政策 2013年价值规划与管理措施1 91 91 91 9 个险 银行保险 电销 保费 综合

　银行保险价值管控重点：外勤人力成本提高劳产率，人力成本投产比<11%业务费用严控，执行率< 70%幸福人生、续期拓展增长

　单位:万元银行保险费差分析项目2013年2012年同比增长业务计划：

　新契约181200 174800 3.7%续期84667 66629 27.1%可提管理费21625 19080 13.3%管理费用4155 3746 10.9%其中：

　人力成本1540 1570 -1.9%职场费用286 247 16.0%折旧摊销40 38 4.3%业务费用业务费用18361836 14891489 23 3%23.3%21办公费用453 403 12.5%手续费提奖16400 15027 9.1%外勤人力成本2379 2600 -8.5%税及保险保障基金399 362 10.1%费差-1708 -2656 -35.7%外勤人力成本业务费用执行率11.0%70.0%13.6%幸福人生10000 6000 66.7%

　目录 2012年预计经营情况 2013年业务计划初步意见与业务政策 2013年价值规划与管理措施22222222 个险 银行保险 电销 保费 综合

　电话行销价值管控重点：组织发展培育主管，提高工位利用率人均产能提高产能，薪资基本法成本< 37%业务规模>4500万区域中心做好服务，提高新单价值

　单位:万元电销费差分析项目2013年2012年同比增长业务计划：

　新契约4500 3600 25.0%续期2737 1644 66.5%可提管理费2308 1799 28.3%管理费用1278 1190 7.4%其中：

　人力成本343 323 6.2%职场费用职场费用24302 302 0.0%折旧摊销93 89 4.3%业务费用490 439 11.7%办公费用49 36 36.3%基本法成本1665 1500 11.0%费差-635 -891 -28.7%外勤薪资成本率37.0%41.0%

　目录 2012年预计经营情况 2013年业务计划初步意见与业务政策 2013年价值规划与管理措施25252525 个险 银行保险 电销 保费 综合

　单位:万元续期费差分析项目2013年2012年同比增长业务计划：

　收展5000 4200 19.0%续期139592 118640 17.7%可提管理费10283 8728 17.8%管理费用2253 2095 7.5%其中：

　人力成本829 859 -3.5%职场费用107 93 16.0%26折旧摊销21 20 4.3%业务费用1037 905 14.6%办公费用259 219 18.2%超标附加佣金36 30 19.0%费差7994 6602 21.1%业务费用执行率80%附加佣金率68%

　目录 2012年预计经营情况 2013年业务计划初步意见与业务政策 2013年价值规划与管理措施27272727 个险 银行保险 电销 保费 综合

　单位:万元2013年管理费用预计支出费用类别个险续期银保电销运营后援合计2012年同比增长人力成本6221 829 1540 343 1296 2770 13000 13600 -4.4%职场费用2014 107 286 302 200 884 3794 3485 8.9%折旧摊销180 21 40 93 52 266 650 709 -8.4%业务费用业务费用36453645 1037 1836 10371836490490 208208 198198 74437443 8049 -7.5%8049-7 5%28办公费用574 259 453 49 132 983 2450 2540 -3.5%合计12634 2253 4155 1278 1888 5101 27338 28384 -3.7%12年预计14139 2095 3746 1190 1898 5295 28384 --同比增长 -10.6%7.5%10.9%7.4%-0.5%-3.7%-3.7%--目标：

　经过上述措施，业务保持平均20%增长，管理费用比2012年略有下降。

　单位:万元201 3年费差目标业务系列2013年2012年同比增长计划预计与计划相比与预计相比个险-7198 -6367 -10298 13.1%-30.1%银行保险-1708 -2361 -2656 -27.7%-35.7%29电销-635 -424 -891 49.7%-28.7%续期7994 6253 6602 27.8%21.1%后援运营-6989 -8441 -7193 -17.2%-2.8%整体-8500 -11341 -14435 -25.1%-41.1%

　单位:万元201 3年核心价值目标业务系列2013年2012年同比增长计划预计与计划相比与预计相比个险7118 7363 2141 -3.3%232.4%银行保险银行保险66946694 58055805 44864486 15 3%15.3%49 2%49.2%30电销1725 1271 917 35.7%88.0%整体15778 12251 7054 28.8%123.7%

　谢谢！谢谢！

篇三：保险公司三年计划

dash;—寿险筹备规划工作汇报

　汇报内容一、寿险部整体发展思路二、寿险部2014年发展规划三、寿险部三年发展战略

　寿险部整体发展思路1、将寿险部打造成公司自建可控渠道的利润来源中心之一（永续平台规模）2、通过阶梯式人才培育模式、为集团未来大发展储备更多寿险骨干人才店员——店长——区域负责人俱乐部会员——理财规划师——职业经理人3、合规经营、品质为先，努力成为合作公司的金牌服务商

　寿险营销队伍市场队伍市场寿险营销（20余年）三要素营销产品• 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究

　三要素的关系排序队伍（人）产品（具）如何组织队伍利用产品产品（工具）市场（需求所在）队伍利用产品去开拓服务市场去开拓服务市场

　SWOT分析优势（S ）

　劣势（W ） 保险经纪的灵活高效 团队的人才优势 团队的创业激情 管理团队在业内的影响力 缺乏品牌知名度 资源投入较高，投产比短期压力大 业务规模和业务范围有限机会（O ）

　威胁（T ） 保险中介市场监管的变革，为我们的门店战略提供了机会保险中介市场监管的变革，为我们的门店战略提供了机会 市场竞争虽然激烈，但集团全国一盘棋的战略给客户带来的超品质的专业服务，相信客户的认同度会迅速被接纳 寿险的发展需要持续稳定的环境，特别是内部政策和支持应保持足够的信心和耐心，避免出现大的变化 竞争对手会用各种手段和资源与我们竞争，内勤团队的团结与稳定直接关系到公司未来的发展，应给予最大的支持

　寿险部整体发展思路（重点）店员——店长——区域负责人俱乐部会员—— 理财规划师——团队领导人附：俱乐部章程

　汇报内容一、寿险部整体发展思路二、寿险部2014年发展规划三、寿险部三年发展战略

　二、寿险部2014年发展规划月份项目及目标规划责任人完成时间7月1、协助分公司做好人员引进招募2、总对总、分对分协议的签订和对接3、产品衔接上线，销售前落地培训王进杨先威7.308月1、首批合作公司的对接，简易产品内部员工预销售启动及现场督导；2、俱乐部会员招募路演，寿险公司卡单上线宣导3、全省各机构巡讲产品销售训练，投保业务规则辅导及流程现场指导王进杨先威 8.209月1、部分分公司门店准客户联谊活动2、900门店俱乐部会员招募3、内部店员预销售竞赛启动及开门红方案申报王进杨先威9.30

　二、寿险部2014年发展规划月份项目及目标规划责任人完成时间10月1、第一排门店寿险业务开门红运作2、俱乐部章程及考核管理办法执行评估3、启动2014年业务冲刺王进杨先威10.2611月1、人员引进及招募2、2014年业务冲刺3、江苏首批理财规划师队伍的竞赛选拔、搭建及推动王进杨先威 11.2612月1、签约公司细节梳理及流程再造2、2014年度工作总结及2015年工作规划上报3、2015年一季度开门红运作准备王进杨先威 12.30

　汇报内容一、寿险部筹备发展思路二、寿险部2014年发展规划三、寿险部三年发展战略

　三、寿险部三年发展战略以社区门店推广树立900品牌0 C 以900.CN线上、线下服务创造利润以专业、品质服务培育忠实客户群体

　子女教育养老储备资产传承0 岁 100 岁 25 岁55 岁大病医疗家庭生活保障

　江苏寿险三年发展规划年度俱乐部会员人数营业收入理财规划师人数2014年 ≥360 800万 122015年 ≥1000 3200万 1002016年 ≥3000 1个亿 300说明：营业收入含门店自营寿险业务。

　知、行合一门 900 门店必胜谢谢大家！

篇四：保险公司三年计划

、内控与合规风控中心2010.3

　风险管控面临的形势一强化内控的几个方面二目录合规经营的重点提示三

　（一）

　风险由于各种不确定因素的影响,实际可能的结果组织预期实现的目标，例如价值增长一、风险管控面临的形势风险是指未来的不确定性对组织实现其既定目标的影响时间由于风险的存在，使得实际结果和预期结果之间总会存在一定偏差，风险管理就是要将这种偏差控制在可接受的范围内。

　风险管理（二）

　风险管理的目标满足外部监管要求，遵循适用的法律法规满足公司战略需求，为实现战略目标提供合理保证

　１、保险中介业务检查准备工作已经启动２００９年１０月１２日，保监会召开贯彻落实《保险公司中介业务违法行为处罚办法》视频会议。去年１０月份去年１０月份，保监会调整部分内设机构，保险中介监管部监保监会调整部分内设机构保险中介监管部监（三）

　外部监管新动向管处分设为三个处，分别负责监管专业中介业务、保险公司中介业务及保险代理人。去年１１月初，保监会在长沙举办保险中介监管培训会议。

　２、保险机构重大案件问责高管已成必然之势保监稽查〔２００９〕８０４号：

　责令撤换安华农险高管３人；批评处分４人。０９年责令撤换高管共１１３人。保监会《保险机构案件责任追究指导意见》７月１日起实施（保监发［２０１０］１２号）

　。

　采用了“双线问责” 、 “向上追责，直至总公司” 的问责原则。

　３、２０１０年人身保险监管检查重点陈文辉主席助理在２０１０年全国寿险监管工作会议上强调：寿险监管要开展内控与合规专项检查，将合规性检查、内控检查和风险排查处置工作有机结合起来。以意外险经营标准的实施为契机，开展对保险公司意外险现场检查。以新型产品信息披露管理办法执行为契机，开展对寿险公司销售误导问题的专项检查，打击销售误导。要开展银保业务专项现场检查。（重点检查公司：

　新华、中德安联）

　２００９年，保监会与公安部联合发文，加强协作，建立与司法机关共同打击“三假” 、商业贿赂等保险领域违法犯罪的联合执法机制。去年９月２４－２５日， “保险业打击违法犯罪行为防范行业风险４、打击保险领域违法犯罪行为已形成联动态势培训班 ” 在南昌举办，各保险公司共计３００多人聆听了公安部、上海经侦大队的领导、专家的授课。２００９年１０月２３日，国务院正式批准，同意对外发布《中国２００８—２０１２年反洗钱战略》。

　２００９年１１月１０日，保监会召开视频培训，会议指出机构管理的规范性将纳入２０１０年监管的重点三四级机构负责人的选聘和职场规范在《保险公司管理规定》中提出了更高的标准，营销服务部纳入保险分支机构管理》中提出了更高的标准，营销服务部纳入保险分支机构管理５、保险机构准入趋严范围，偿付能力和违规记录作为批设机构的重要参考指标。

　２００９年底，保监会对保险公司全面风险管理现状组织调查２０１０年２月２日，保监寿险［２０１０］１０６号文发出关于人身保险公司开展全面风险排查的通知，要求对市场、信用、险公司开展全面风险排查的通知，要求对市场、信用、６、寿险公司全面风险管理监管已经启动保险、业务、操作、战略、声誉及流动性等八大风险进行全面排查２０１０年３月１日，寿险部函［２０１０］２１号发出对《寿险公司全面风险管理实施指导意见》征求意见的通知

　２００９年，各保监局共对７４１家保险公司分支机构、保险中介机构实施９７６家次行政处罚，同比增加１４．４９％。

　其中，责令撤换高管人员１１３人；责令停止接受新业务５１家；吊销许可证３５家；罚款４８３８万元。实施时间处罚种类２００８年２００９年同比增减数量数量幅度幅度（四）

　近两年保险监管处罚情况2009年，向司法机关移送案件298件，移送442名涉案人员。警告机构个人款１５９家３４５人罚３４６７．３万元４８３８万元１３７０．７万元２８．３３％责令撤换高管１０５人１１３人８人７．６１％责令停止接受新业务４３家５１家８家１８．６０％　吊销许可证１７项３５家１８１０５．８８％处罚机构家次８５３９７６家１２３１４．４２％

　全系统受到保监局、人民银行及工商局处罚１６家次，涉及１４家分支机构，罚款共计７８万元，７名个人受到处罚。

　其中受到保险监管处罚的有１３家次共罚款６８万元，受到人民银行处罚的有３家共罚款８万元，受到工商机关处罚的有１家共罚款２万元。２００９年公司接受监管处罚情况导致监管处罚的三大主要原因包括：一是销售人员私印宣传材料及销售误导行为；二是套取费用，财务数据真实性问题；三是反洗钱措施实施不规范问题。

　 成为国内最优秀的保险公司康典董事长指出，新华公司在新的董事会带领下，将进入新的转型发展时期，下一步公司的发展目标是成为国内最优秀的保险公司。最优秀的企业必然是依法合规的典范，合规经营是其走向成功最优秀的企业必然是依法合规的典范，合规经营是其走向成功（五）

　公司战略对风险管控提出更高要求的基石。在１月１０日情况通报会上，董事长进一步对风险防控等方面进行了阐释和部署，并指出，我们应该以精神提升、制度约束、流程梳理、技术保障、惩戒威慑等五项策略来抵御风险。

　 实现上市战略目标目前，董事会已经着手开始增强资本实力的工作，已经明确了股东单位增资、香港Ｈ股上市、国内上市三步走来大力提升资本实力的工作计划，在今后两到三年的时间里，将为公司的业务发展提供强有力的资本保证有力的资本保证。类似美国上市合规要求的萨班斯法案，香港Ｈ股上市也需要遵从ＰＮ２１内控标准，国内也拟将以《企业内部控制基本规范》作为上市公司内控标准。加强风险管控，实现合规经营，已经是保证公司战略目标实现而迫在眉睫的重要工作。

　 内部控制是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。 内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展二、强化内部控制的几个方面战略。 财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合发布企业内部控制基本规范（２００８．５），从五个方面对企业内部控制提出要求监控内部环境信息和沟通风险评估控制活动控制活动风险评估信息与沟通控制环境内部监督单位单位单位部门部门

　制度合规流程合规执行合规三、合规经营的重点提示经营活动：（一）

　经营活动与合规工作制度管理合规工作：流程管理风险监测风险处置

　１．认真学习领会法律法规和监管规定，把握公司战略需要及领导要求，全面遵循适用的法律法规，确保经营管理的合规性。（二）

　2010年加强合规经营的重点提示 新《保险法》及其配套规章制度，保险监管工作会议精神 人民银行以及工商、税务、人保等部门相关监管要求 公司董事会及总裁室的要求，公司战略目标及年度计划的需要

　２．努力学习研究内部控制与风险管理理论知识和外部最佳实践案例，借鉴先进经验，科学地开展风险管理工作。 ＣＯＳＯ委员会《企业内部控制——整合框架》 五部委联合发布《企业内部控制基本规范》 ＣＯＳＯ委员会《企业风险管理——整合框架》 国资委发布了《中央企业全面风险管理指引》 其他同业公司（如国寿、平安、太平等）

　内部控制与合规管理实践案例等…　 …

　３．研究分析监管重点举措，根据公司战略目标，分析评估公司面临的主要风险，遵循“急用先行” 原则，开展合规管理工作。 组织体系建设组织体系建设 制度修订 流程改进 风险监测、违法违规行为治理 合规风险教育

　谢谢！

篇五：保险公司三年计划

支公司三年发展规划

　由 2000 年的 124.4 亿元 提高到 2006 年的 236.2 亿元 同比上年增长 15.45% 超过 “十五”计划目标 5.45 个百分点。其中全社会固定资产投资完成 70.2 亿元增长 19.6%财政总收入 22.5 亿元粮食总产值达到 32.4 亿

　元,增长指数 9.1%工业企业实现增加值 37.78 亿元增长 33.5%城镇居民人均可支配收入 8333 元农村居民人均纯收入 4180 元分别增长 12.3%和 21.4% 社会消费品零售总额实现 56.5 亿元年均增长下降 0.1%。

　“十一五”期间是**市全面建设小康社会实施振兴东北老工业基地战略 加快资源型城市经济转型的关键时期 也是**市经济社会发展的重要战略机遇期。

　“十一五”时期**市面临的发展环境和条件较为有利。国家继续实施东北老工业基地振兴战略我市也出台了一系列扶持政策支持资源型城市转型为**发挥后发优势 迎头赶上 创造了条件 近年陆续上了一批大项目 为**市加快发展奠定了基础其带动效应将会逐步扩大。

　**市拥有两个国家一级陆路口岸 中俄两国政府积极支持地方间开展经贸合作为利用沿边优势做大做强对俄合作提供了舞台。**资源丰富能源充足生态良好为吸引投资和产业集聚实现资源优势向经济优势转变提供了有利条件**具有良好的产业基础为吸引战略投资者提供强有力的支撑在国家政策和地方鼓励之下**的大经济环境进一步向好随着经济的迅速发展社会主义新农村的建设各种保险的需求

　第一部分经营环境分析

　一、经济环境分析

　2006 年**地区生产总值将明显增大同时为财险的发展创造了广阔空间。

　二、财产险行业分析

　一财产险整体发展状况

　保险市场的改革与开放使得**地区的保险市场得到进一步拓展。

　2006**地区总保费收入 9.6254 亿元比上年增长 48%。其中财产险收入 1.1682 亿元同比增长142%财险深度 0.49%密度 61.03 元/人。虽然财险市场飞速发展但市场开发程度仍然落后于发达地区存在发展空间。

　《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台后保险业在国家经济社会整体布局中的定位更加清晰 政府推动和政策支持保险业发展的力度不断加大。

　**市政府和行业主管部门把保险业纳入自身发展规划统筹考虑 社会各界对商业保险在现代经济社会中重要作用的认识逐步提高 保险业发展的社会环境逐步改善。

　黑龙江保监局出台了《黑龙江省保险业“十一五”发展规划》 确立了非寿险主要预期目标为到 2010年 全省财产保险保费收入 44 亿元 年均增长 16%。

　 二 财产险市场情况分析

　**地区财险业务统计表(截止至 06 年 12 月份单位/万)**地区各公司保险业务统计表截止至 06 年 12 份单位/万

　第三部分实现目标的关键举措

　一、业务措施

　一市场定位城市市场是个现实的大市场和业务发展制高点 必须站在战略着眼点的高度抓好城市市场布局 在占领城市市场同时积极拓展农村市场。

　一是坚持中长期业务持续发展的指导方针确立两个中心两条腿走路的战略构思 做到城乡并举协调发展先抓城市上规模、培养县域攒后劲全面开展农村市场夯实基础快发展、扩张队伍占市场。二是在基层公司设置上 采取中心辐射周边的办法和小机构多网点的策略 发挥专员职能作用 在农村网点、个人代理人队伍、运营管理机制建设方面下功夫 以建立和完善农村社会保障体系和服务三农为切入点 加大农村业务拓展深度 建设起遍布城乡的服务网络抢占农村市场。

　 二推行积极的业务发展推动政策用足用活上级给予的政策 落实产险专员制度 完善产险专员进驻寿险营业单位相关管理工作 策划全系统产险专员业务竞赛方案 贯彻落实积极的业务发展推动政策为业务发展创造宽松的良好的业务发展条件与环境。

　三全面实行目标考核激励机制强化目标管理逐级量化考核。建立一个以保费、资金、费用、赔款、应收保费、利润等主要综合指标为基础的经营绩效评价系统以此推动基层公司向集约化、规模化经营方向发展。鼓励加快发展业务实行经营目标责任制将薪酬待遇与经营目标挂钩多劳多得深化人事用工制度改革职务晋升、薪酬、奖励等方面给予关怀为员工的成长

　与发展提供舞台和空间。

　二、队伍建设措施加强领导班子建设。吸纳思想政治素质和业务素质好的人组建过硬的领导班子要把领导班子建设成作风过硬、政治稳定、富有朝气、勇于开拓、精诚团结的战斗集体。加强直销队伍建设。在员工队伍建设中重点建好专业化员工队伍。建立诚信、专业、高效的直销团队。制定直销基本法和业务操作流程招收高素质营销人才进行不断强化的培训和绩效管理。加强中介

　渠道队伍建设。坚持低成本、高质量和互惠互利原则整合市场中所有能够为我们所用的渠

　道资源争取多种模式的合作建立策略型、战略型合作关系。加强专业与互动队伍管理。按照总公司要求组建互动专管员队伍原则上在每个有业务的国寿股份营业职场配备 12名专管员寿险各县区支公司和营销部组织相互代理业务开展代理业务培训。

　三

　、内控管理措施业务要发展制度要先行。一是增强风险管控意识教育和引导员工树立正确的风险防范意识自觉执行各项规章制度正确处理风险防范和业务发展的关系。二是加强财务制度建设正确引导公司的经营活动。建立完善的预算制管理体制强化责任意识建立周转金管理制度严格收支两条线实行财务负责人委派制度以完善内控机制加强风险控制力度。三是加强业务管理提高市场拓展能力。在核保管理上严格执行集中统一的核保政策。在理赔管理上规范理赔流程严格控制核赔权限设定核赔服务时限针对赔付较为集中的运工险设置便捷的理赔服务体系。

篇六：保险公司三年计划

、内控与合规风控中心2010.3

　风险管控面临的形势一强化内控的几个方面二合规经营的重点提示三目录

　（一）

　风险风险是指未来的不确定性对组织实现其既定目标的影响时间由于风险的存在,使得实际结果和预期结果之间总会存在一定偏差，风险管理就是要将这种偏差控制在可接受的范围内。由于各种不确定因素的影响,实际可能的结果组织预期实现的目标，例如价值增长一、风险管控面临的形势

　风险管理满足外部监管要求，遵循适用的法律法规满足公司战略需求，为实现战略目标提供合理保证（二）

　风险管理的目标

　1、保险中介业务检查准备工作已经启动2009年10月 12日，保监会召开贯彻落实《保险公司中介业务违法行为处罚办法》视频会议。去年10月份，保监会调整部分内设机构，保险中介监管部监管处分设为三个处，分别负责监管专业中介业务、保险公司中介业务及保险代理人。去年11月初，保监会在长沙举办保险中介监管培训会议。（三）

　外部监管新动向

　2、保险机构重大案件问责高管已成必然之势保监稽查〔2009〕 804号：

　责令撤换安华农险高管3人；批评处分4人。09年责令撤换高管共113人。保监会《保险机构案件责任追究指导意见》 7月 1日起实施（保监发[2010] 12号）

　。

　采用了 “双线问责” 、 “向上追责，直至总公司 ” 的问责原则。

　3、 2010年人身保险监管检查重点陈文辉主席助理在2010年全国寿险监管工作会议上强调：寿险监管要开展内控与合规专项检查，将合规性检查、内控检查和风险排查处置工作有机结合起来。以意外险经营标准的实施为契机，开展对保险公司意外险现场检查。以新型产品信息披露管理办法执行为契机，开展对寿险公司销售误导问题的专项检查，打击销售误导。要开展银保业务专项现场检查。(重点检查公司：

　新华、中德安联)

　2009年，保监会与公安部联合发文，加强协作，建立与司法机关共同打击“三假” 、商业贿赂等保险领域违法犯罪的联合执法机制。去年9月 24-25日， “保险业打击违法犯罪行为防范行业风险培训班 ” 在南昌举办，各保险公司共计300多人聆听了公安部、上海经侦大队的领导、专家的授课。2009年10月 23日，国务院正式批准，同意对外发布《中国2008—2012年反洗钱战略》。4、打击保险领域违法犯罪行为已形成联动态势

　2009年11月 10日，保监会召开视频培训，会议指出机构管理的规范性将纳入2010年监管的重点三四级机构负责人的选聘和职场规范在《保险公司管理规定》中提出了更高的标准，营销服务部纳入保险分支机构管理范围，偿付能力和违规记录作为批设机构的重要参考指标。5、保险机构准入趋严

　2009年底，保监会对保险公司全面风险管理现状组织调查2010年2月 2日，保监寿险[2010] 106号文发出关于人身保险公司开展全面风险排查的通知，要求对市场、信用、保险、业务、操作、战略、声誉及流动性等八大风险进行全面排查2010年3月 1日，寿险部函[2010] 21号发出对《寿险公司全面风险管理实施指导意见》征求意见的通知6、寿险公司全面风险管理监管已经启动

　2009年，各保监局共对741家保险公司分支机构、保险中介机构实施976家次行政处罚，同比增加14. 49％。

　其中，责令撤换高管人员 113人；责令停止接受新业务51家；吊销许可证35家；罚款4838万元。2009年，向司法机关移送案件298件，移送442名涉案人员。实施时间处罚种类2008年2009年同比增减数量幅度警告机构个人款159家345人罚3467. 3万元4838万元1370. 7万元28. 33%责令撤换高管105人113人8人7. 61%责令停止接受新业务43家51家8家18. 60% 吊销许可证17项35家18105. 88%处罚机构家次853976家12314. 42%（四）

　近两年保险监管处罚情况

　全系统受到保监局、人民银行及工商局处罚16家次，涉及14家分支机构，罚款共计78万元，7名个人受到处罚。

　其中受到保险监管处罚的有13家次共罚款68万元，受到人民银行处罚的有3家共罚款8万元，受到工商机关处罚的有1家共罚款2万元。导致监管处罚的三大主要原因包括：一是销售人员私印宣传材料及销售误导行为；二是套取费用，财务数据真实性问题;三是反洗钱措施实施不规范问题。2009年公司接受监管处罚情况

　 成为国内最优秀的保险公司康典董事长指出，新华公司在新的董事会带领下，将进入新的转型发展时期，下一步公司的发展目标是成为国内最优秀的保险公司。最优秀的企业必然是依法合规的典范，合规经营是其走向成功的基石。在1月 10日情况通报会上，董事长进一步对风险防控等方面进行了阐释和部署，并指出，我们应该以精神提升、制度约束、流程梳理、技术保障、惩戒威慑等五项策略来抵御风险。（五）

　公司战略对风险管控提出更高要求

　 实现上市战略目标目前，董事会已经着手开始增强资本实力的工作，已经明确了股东单位增资、香港H股上市、国内上市三步走来大力提升资本实力的工作计划，在今后两到三年的时间里，将为公司的业务发展提供强有力的资本保证。类似美国上市合规要求的萨班斯法案，香港H股上市也需要遵从PN21内控标准，国内也拟将以《企业内部控制基本规范》作为上市公司内控标准。加强风险管控，实现合规经营，已经是保证公司战略目标实现而迫在眉睫的重要工作。

　 内部控制是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。 内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。 财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合发布企业内部控制基本规范(2008. 5) ，从五个方面对企业内部控制提出要求二、强化内部控制的几个方面监控内部环境信息和沟通风险评估控制活动控制活动风险评估信息与沟通控制环境内部监督单位单位单位部门部门

　制度管理制度合规流程合规执行合规三、合规经营的重点提示经营活动：合规工作：（一）

　经营活动与合规工作流程管理风险监测风险处置

　1. 认真学习领会法律法规和监管规定，把握公司战略需要及领导要求，全面遵循适用的法律法规，确保经营管理的合规性。 新《保险法》及其配套规章制度，保险监管工作会议精神 人民银行以及工商、税务、人保等部门相关监管要求 公司董事会及总裁室的要求，公司战略目标及年度计划的需要（二）

　2010年加强合规经营的重点提示

　2. 努力学习研究内部控制与风险管理理论知识和外部最佳实践案例，借鉴先进经验，科学地开展风险管理工作。 COSO委员会《企业内部控制——整合框架》 五部委联合发布《企业内部控制基本规范》 COSO委员会《企业风险管理——整合框架》 国资委发布了《中央企业全面风险管理指引》 其他同业公司 (如国寿、平安、太平等）

　内部控制与合规管理实践案例等… …

　3. 研究分析监管重点举措，根据公司战略目标，分析评估公司面临的主要风险，遵循“急用先行” 原则，开展合规管理工作。 组织体系建设 制度修订 流程改进 风险监测、违法违规行为治理 合规风险教育

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篇七：保险公司三年计划

17 年保险公司工作计划新年保险公司工作目标计划 2017 年保险公司工作计划新年保险公司工作目标计划

　保险公司是销售保险合约、提供风险保障的公司，新的一年如何做好工作计划？下面是有 2017 年保险公司工作计划，欢迎参阅。

　2017 年保险公司工作计划范文篇 1

　 017 年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结 2017 年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

　一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在 2017 年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。

　同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易

　二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过 2017 年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在 2017 年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。2、加强

　客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员 3 名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。4、在 2017 年 6 月之前完成 17 营销服务部、YY 营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

　三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据 2017 年中支保费收入 1717 万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险 85%，非车险 10%，人意险 5%。2017 年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入 1717 万元，各险种比例计划为机动车辆险 75%，非车险 15%，人意险 10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2017 年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及

　新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在 2017 年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。3、积极做好与银行的代理业务工作。2017 年 10 月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，2017 年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

　2017 年保险公司工作计划范文篇 2

　**年上半年，我市个险业务工作在省公司的正确指引下、在分公司党委、总经理室的正确领导和大力支持下，认真贯彻落实分公司全保会议精神，围绕“抓队伍、促发展，优结构、增效益，严管控、防风险”这条主线，和个险业务工作“扩充人力、提高产能、强化管理”的总体要求，强化营销基础管理建设，紧

　紧围绕“携手创富”这一主题，大力发展 10 年期及以上期交业务，进一步加大市场开拓力度，优化险种结构，各项业务指标较上年同期相比均取得了一定的成绩。截止 6 月 30日，全市共实现个险总保费收入 10,**万元，其中：个险首年保费收入 2,**万元，同比增长**;新单期交保费收入 2,**万元,同比增长**;10 年期及以上新单期交保费收入 2,.**万元，同比增长**;股份续期保费收入 7,**万元;个险短险保费收入**万元。总的来讲，上半年我市个险业务工作与去年同期相比均处于稳步增长的态势。

　回顾**年上半年个险业务工作，我们主要开展了以下几方面工作：

　一、认真做好业务企划，有效推动业务发展。

　**年以来，按照省公司业务发展的指导思想，在历次业务竞赛活动中突出销售人员创富主题，围绕这一主题分季度策划了**次全市范围内的大型业务企划工作：一季度，为了实现 09 年首季，特别是首月业务开门红，我们于**年 12 月11-13 日在延安窑洞宾馆以**年携手创富帮扶团总结表彰大会的召开为契机，邀请田芳老师为全市**余名销售精英和营销主管进行了开门红业务的启动培训工作，统一全员开门红业务思想。借助培训班的东风，我们于**年 12 月 14 日，在延安窑洞宾馆隆重组织召开了**年一季度“红牛精耕春满神州”业务竞赛启动大会，会上出台了个人业务竞赛方案。

　明确了各单位的任务目标及一季度各阶段的实施步骤和实施目标，提出了分段经营、分段考核的办法来推动阶段业务的发展。通过前期半个多月的运作和积累，**年 1 月 1 日首卖日当天全市实现个险 17 年期保费收入**万元，一举走在全省的前列。实现了首卖日业务的开门红。截止 3 月 31 日，通过全市各级销售人员的共同努力，我市共实现个险期交保费收入**万元，圆满完成了省公司下达的开门红个险业务工作目标。。

　二季度根据省公司提出的“时间过半、任务过六五”的目标以及我市加快发展个险 117 年期及以上期交业务的发展思路，我们制定了二季度“红牛精耕创富增效”个人业务竞赛企划方案。为了确保方案目标的实现，期间根据省公司有关培训会议精神，我们又制定下发了《中国**分公司“魅力国寿携手创富”活动企划方案》，通过在全市销售人员中广泛开展销售技能大练兵活动和“百天百人万人万元”活动来营造个险业务发展的竞赛氛围，提高销售人员展业的水平和技能，巩固和发展销售队伍。

　通过努力，我们于 6 月 15 日，以 10 年期保费**万元的收入，圆满完成了省公司下达的半年 17 年期过六五目标任务，在全省赢得了荣誉。

　二、组织召开业务启动会，有效形成思想合力，确保阶段目标达成。

　前半年以来，围绕每个业务企划方案的出台，我们都策划并组织召开业务启动会，进一步统一思想，凝聚力量，确保各阶段目标任务的达成。期间先后策划组织了一季度“红牛精耕春满神州”开门红业务启动大会，采取单位之间对抗的办法营造竞赛的氛围;2 月份春节过后，在延安交际宾馆借助省公司王新生总经理致营销主管和广大营销员的一封信的有利时机，以进一步增强主管自主经营意识为目的，及时组织召开了春节过后的个险业务工作;3 月份在全市兼职组训选拔培训班结束之际启动了全市为期一个月的兼职组训“携手创富”帮扶活动，通过帮扶活动在实践中检验兼职组训的基本技能。二季度 4 月 1 日在全市系统启动了“红牛精耕创富增效”二季度个险业务工作，通过强化举绩率和创富达标率来进一步夯实基础，盘活低绩效人力。并借助精英高峰会分配名额来激发销售人员的展业积极性，增强其精英荣誉感，统一思想，凝心聚力。

　三、加强对销售人员培训，提升销售人员展业技能

　月份春节过后，为了尽快使销售人员回归到正常的业务工作中来，增强团队主管的自我精英意识，我们在延安交际宾馆举办了全市系统**余名主管和部分精英人员参加的营销主管培训班，培训班邀请到了全省销售精英、优秀主管甄国丽从实战的角度和我市主管进行沟通和交流。同时省公司教育培训部也给我们大力支持，选派讲师担任部分课程的授

　课，让主管们再次明确了自己的工作职责和角色定位。培训班上我们对所有主管进行了基本法的通关，让其再次明确自己的利益，从基本法的角度激发主管们从业的意愿和从业的自主性。会上配合主管自主经营意识的提升，宣导了分公司的标准化团队创建方案，并将各主管**年底的职级架构进行了通报，分析职级维持不住的原因等，通过本次培训拉开了全市标准化营销团队建设和增强团队主管自主经营的序幕。

　围绕标准化团队建设，我们每个月都和教育培训部一起组织一次新人岗前培训班，培训班采取半军事化的管理模式，力求从一开始就锻炼所有参训人员吃苦耐劳的精神，磨练意志。通过培训使所有的人员了解和掌握最基本的产品销售流程和职业道德，为以后长期从事这项工作奠定了基矗截止 6 月底，我们已经累计举办了四期新人半军事化岗前培训班，参训人数达到**人。每期新人培训班后，我们都出台新人回归团队后为期一个月的业务推动方案，并安排专人进行追踪，通过这些工作的实施，使这部分新人在一季度和二季度的业务冲刺中发挥了积极作用。

　四、抓增员、有效提升销售队伍规模。

　自**年 1 月份以来，在历次业务活动中我们都将增员工作作为一项常态事项来抓，突出增员的长期性。2 月份，围绕增强各级主管的自主经营意识，以基本法为抓手，在营销团队中打造“标准化营销组、营销分处、营销处”活动，为

　使此项活动用制度的形式确定下来，我部制定下发了《中国**分公司“携手创天下”标准化营销团队创建方案》，并在 2月中旬举办的全是主管培训班上专门进行了培训宣导，力求让每个营销主管都明白分公司推出这一方案的背景、目的和意义，尤其是各级主管达标后的激励措施，让人人都参与到标准化营销团队创建中来。按照创建方案的要求，我们每个季度末对各级主管现有组织架构情况进行一次大考核，以此决定获得团队达标奖励的资格，然后在下个季度每个月以人力是否达标决定发放的次数。一季度末我市有**个主管获得达标奖励资格。二季度 5 月 15 日人开始，我们积极响应省公司“百天百人万人万元”增员活动方案的安排，制定下发了《中国**分公司“百天百人万人万元”增员活动方案》，每三天分单位单独下发一次增员活动追踪情况，总结分析上阶段工作，安排部署下阶段工作。截止 6 月 30 日，活动开展 46 天来，全市新进 amis 系统人力**人，其中有**人 10年期业绩达到 300**元标准以上。纵观前半年的增员工作，我们共举办了 4 期新人培训班，累计培训新人达到**人次，充实了销售队伍，同时全市个险销售队伍规模经过不断的考核淘汰和坚持不断的增员，达到了**人，销售队伍较年初稳中有升，基本达到了省公司下达我市的个险人力发展计划，从而为后半年个险业务发展奠定了人力资源的保证。

　五、狠抓农村标准化营销服务部建设

　在**年农村营销服务部标准化建设的基础上，今年以来，结合我市实际情况，农村营销服务部建设继续以“两实一大”为目标，突出一个“实”字，即队伍实、业绩实。为此，我们在充分调研的基础上结合《中国**保险股份有限公司延安分公司农村营销服务部建设**--**三年规划》，制定下发了《中国**保险股份有限公司延安分公司**年农村标准化营销服务部创建方案》，进一步明确了**年各单位、各个营销服务部的人力发展目标和 10 年期业务发展目标。为了使今年农村营销服务部建设工作得到快速的提升。3 月底 4月初在兴和大酒店隆重召开了中国**分公司**年农村营销服务部创建工作会议。一方面由各单位对本单位农村营销服务部**年工作情况进行了汇报，另一方面，分公司对在**年农村网点工作中取得优异成绩的单位进行了隆重奖励。宣导了**年创建方案。同时，组织所有农村营销服务部负责人专门赴商洛进行观摩学习和经验交流。截止 6 月底，农村网点实有人力**人，实现期交保费...

篇八：保险公司三年计划

公司 2021 年工作总结及 2022 年工作规划——在XX 保险公司 2022 年工作会议上的讲话弘扬 XX 精神加快创新转型高标准推进公司事业发展再上新台阶 ——在 XX 保险公司 2022 年工作会议上的讲话

　同志们：

　今天召开 XX 保险公司 2022 年工作会议，主要任务是继续以习近平总书记〞七一〞重要讲话、党的十九届六中全会精神为指导，认真贯彻落实总、省公司各项工作要求，积极深化〞XXXX 精神〞〞首创、奋斗、奉献〞的精髓，大力弘扬〞xxx〞精神，加快创新转型，高标准推进公司事业创新发展。下面，我代表 XX 保险公司党委、总经理室，讲三点意见。

　一、1 2021 年工作回忆〔一〕聚力年初总目标，实现经营稳增长。2021 年是 XX 保险调整新领导班子后的第一个完整年，是公司党委提出的〞聚力昨天、腾飞今天、圆梦明天〞的开观之年，一年来，新一届领导班子带着公司全体员工调整思路、拓展市场，同心同德、积极创业，求真务实、持续增效，实现了公司建设和经营管理的平稳推进。截止到 2021 年 11 月 30 日，公司实现保费收入 XX 万元,

　同比增长 XX%，完成年度预算的 XX%，市场份额 XX%,位列市场第X 位。从险种结构看:车险累计保费收入 XX 万元,同比增长 XX%,占保费总量的 XX%。非车险保费收入 XX 万元,同比增长 XX%,占保费总量的 XX%。从各渠道看:互动渠道实现保费收入 XX 万元，同比增长-X%；车行渠道实现保费收入 XX 万元，同比增长 XX%；重客渠道实现保费收入 XX 万元，同比增长 XX%；个代渠道实现保费收入 XX 万元，同比增长 XX%；普通中介渠道实现保费收入XX 万元，同比增长 XX%；银保渠道实现保费收入 XX 万元，同比增长 XX%；电销渠道实现保费收入 XX 万元，同比增长 XX%。

　〔二〕落实省公司精神，坚持不懈抓党建。党建工作方面：一是认真贯彻落实上级有关指示精神。2021 年，XX 保险以学习宣传贯彻习近平总书记〞七一〞重要讲话、党的十九届六中全会精神为主导，全面贯彻新时代党的建设总要求，认真落实公司党建工作会议精神，公司党委定期召开党委会，严格落实党的建设、干部任用、员工招录用、薪酬绩效等由党委集体决策，重大工程投资、重要经营事项、大额资金使用等由党委前置审查研究的决策机制。二是落实党委书记〞第一责任人〞责任。坚持思想上重视、精力上投入、工作上抓实、落实上求效，班子成员结合警示教育为公司党员及各部门、各县支主要负责同志讲廉政党课。2021 年公司共开展 5 次专题党课教育，教育引导全体党员努力做一名合格党员、奋力为公司改革创新发展作奉献，课后每个党员都认真撰写心得体会。三是强化班子成员〞

　一岗双责〞。经常性深入县支公司，针对党建责任落实、日常工作开展情况进行督查检查和指导推动，努力做到工作管到哪里、党建责任就延伸到哪里。四是强化制度保障。健全完善《XXXX 市中心支公司总经理室会议制度》《XXXX 市中心支公司委员会工作制度》《XXXX 市心支公司贯彻落实〞三重一大〞决策制度实施方法》等，明确公司党委参与决策机制，完善党委参与重大问题决策的程序。五是完善党组织建设。积极开展〞传承红色基因〞学习实践，结合〞七一踏巡革命足迹、弘扬革命精神——走进 XXX〞活动，组织 2021 年党内职务选举，标准党组织建设，并接收了 3 名预备党员，扩充了公司的党员队伍。工会、团委建设方面：一是发挥工会职能优势，积极主动作为，坚持以人为本，面向职工，贴近实际，做一些得人心、暖人心、稳人心的工作，如新年总经理发感谢信，母亲节送祝福，父亲节评选最美父亲笑容；每天微信群一句早安、一声问候、一句鼓励的话语、一首正能量的歌曲。二是加强基层团组织建设，致力于提高团干部效劳企业和青年的工作能力，完善根底管理制度，为团干部考核、评选、推优提供了根底依据。三是加强基层干部的培养和选拔，按照德才兼备的原则，拓宽选拔培养渠道，建立中支人才库，打造一支具备较高政治素质和综合能力国寿财人员梯队。四是丰富职工的业余文化生活，中支公司工会、团委带头组织全员技能大比拼竞赛，评选出优秀学员，并开展全员团康活动，增强职工归属感、团队凝聚力和向心力。

　〔三〕加强内部管理，夯实经营根底。一是加强纪委监督。组织纪检监察干部带头学习，坚持以上率下。建立健全纪检监察机构，夯实组织根底。严格正风肃纪，加大〞四风〞问题查纠力度。突出政治定位，深化政治巡察。深入开展〞打假骗赔〞专项治理活动，截至 11 月 30 日，XX 保险共查处各类骗保案件 X笔，挽回经济损失 XX 万元，为公司健康快速发展提供保证，同时也擦亮了公司的品牌，提升了公司声誉。二是严格会议管理。制定《XX 保险会议管理方法》，按时召开月度、季度工作会议，传达省公司会议精神，分析市场形势；召开互动、农险、非车险等会议，研究制定专项推动措施并进行培训；每周召开大晨会、司务会，通报情况、听取意见；下基层召开现场会，调研市场、征求意见，密切上下级关系，及时解决发展中遇到的问题。三是完善考核制度。先后制定《中支部门负责人薪酬管理考核方法》、《2021 年县区支公司负责人薪酬管理方法》《2021 年团队考核管理方法》《中支员工职级晋升方法》《中支员工行为标准》等一系列考核制度，从各部门、各单位负责人到一线员工全部量化工作任务，明确目标导向，使管理队伍和销售团队形成合力，确保各项工作完成。三是狠抓作风建设。中支机关狠抓作风建设，要求各个效劳部门树立、强化效劳意识，提高办事效率，提升效劳质量，对部门负责人制定建立〞两月测评〞的考核机制，将测评结果纳入个人年终考核，同时作为干部任用的重要依据。四是抓实员工培训。2021 年 XX 保险以提升员工素质列为重点

　工程。制定了《XX 保险人才库培训实施方案》《XX 保险员工技能比武方案》等，通过培训提升员工素质和从业技能，为公司长远发展储藏人才。

　〔四〕采取有效措施，促进业务发展。一是出台业务方案。根据业务需要适时组织业务竞赛活动，通过制定竞赛方案、〞国寿天财〞专项方案、互动渠道〞续保举绩〞方案和农险专项推动方案等，有效推动中支整体业务发展。二是加强业务管控。以行业自律，自我约束为契机，强化市场调研，班子成员、中支相关部门积极下基层了解市场，掌握竞争对手动态，及时调整、优化自身承保政策；差异配置手续费政策，加大优质业务投入，着力向家用车、非营业车辆倾斜，提升优质业务占比；加强续保管理，通过配备专人负责、加大考核力度，多种举措，上下齐抓共管，加快业务发展。三是强化理赔管理。加大对理赔队伍管理，加大考核力度，严肃查处违规违纪现象，挤压理赔水份。加大对大额案件的跟踪调查力度，了解案情，及时掌握案件的损失情况。积极运用法律武器，维护公司合法权益，取得实效。四是拓宽渠道作用。①互动渠道：建立督导机制；发挥公司小额非车险优势，强势助力寿险公司获客；加强晨会宣导及培训，提升效劳技能；推进互动专员队伍建设。②销管渠道：积极开展货车专管专营工作，与业管、理赔等部门配合，深入走访车队，积极与货车专营单位沟通，取得了良好的效果。认真落实上级工作，促进指标达成，圆满达成二季度咨询效劳个代目标，全省达成比例

　第一名，截止 11 月 30 日，全省国寿天财出单占比第一名。加快队伍建设工作步伐，组建了专职续保团队，和咨询效劳个代专员团队，定期组织培训。③农险渠道：农险团队建设逐渐完善，效劳与合规意识逐渐加强；全省首家采用无人机理赔查勘，公司效劳形象不断提升；海兴三农效劳站建设初步完成，公司效劳能力取得了跃升；五是黄骅农险冬枣气象指数创新保险有所突破。年度农险完成保费 XXX 万元，达成全年任务的 XX%%，保费规模居全省第二位。④非车渠道：安责险、食责险、环责险、医责险、防贫险、首台套、残障特困人员意外险、精神障碍人员监护人责任险和民生救助责任保险等政保业务攻关力度加大并初见成效。2021 年 5 月在省公司责意险部支持下，联合省安监局、市安监局在 XXXX 召开全市危化企业平安生产会议，这是全省范围首次举办规模最大、影响最大的一次安责险预防会议，为我公司树立了良好的社会影响力，扩大知名度，为安责险业务的良好发展起到重要的作用。食责险业务的发展是 XX 保险非车险的一大亮点。市食药监局将我中支公司纳入收取食责险主体公司名单中，与各县区食药监局积极对接取得良好成绩。目前防贫险、精神障碍人员监护人责任险和民生救助责任保险等政保业务也在积极洽谈联系当中。财产条线方面，船舶险的业务发展为 2021 年一个非车险业务主要增长点。继 2019 年开展此项业务以来，2021 年中支取得更大突破，全省位列第一。工程险也是中支重点发展业务，经过积极跟踪与开拓，顺利承保

　XXX 工程和 XXXX 县区公路改造工程工程等。⑤车行渠道：一是强化渠道建设，转变合作模式。积极参与各经销商组织的促销会及团车网活动，同时在客户节期间联合 4S 店开展续保活动，组织续保客户开展拓展训练等，不断提升合作深度。由总经理室牵头，积极对接各合作银行网点，开展专业银保业务，目前己与 XXXX 建行、中铁经济公司签订合作协议，与中国银行、农业银业、兴业银行等多家银行正在业务对接当中，尽快实现产能，为银保业务发展奠定根底。二是强化效益意识，加强业务管控。三是紧盯续保业务，拓宽市场领域。及时对续保清单进行统方案分，提前联系，抢抓市场先机，做好续保前置工作，确保存量业务的稳固。五是扩大企业宣传。积极开展〞3.15 消费者权益日〞、〞6.18 中国 XX 客户节健步走〞等系列宣传活动，扩大公司影响；定期进学校开展〞XXX 守护〞活动；开通〞XXi 动微习惯〞公众微信号参加〞XXX 城〞加大宣传力度，线上线下有机结合，提升公司形象。六是县支亮点纷呈。XX 县支公司以〞保险创业、保险效劳〞为出发点，在乡〔镇〕全面建立〞三农〞保险效劳站，实现保险〞承保零距离、效劳零距离、理赔零距离〞的〞三个零距离〞效劳思想，充分发挥保险在农村创业、扶贫工作上的独特优势，为贫困农民群众提供创业时机，为广阔农民群众创造安定、平安、安心的生产生活环境。省公司将其作为全省乃至全国试点单位。南皮支公司近几年关注农村车辆保险市场

　的发展，积极与当地电商平台合作，对我公司宣传起到了正面积极的作用。

　〔五〕存在的问题和缺乏。回忆 2021 年的主要工作，各项工作均取得了较好成绩，公司各方面建设逐步走上正轨。看到成绩的同时，还应清醒地正视问题、正确地看待问题、冷静地分析问题。一是公司经营增长仍需加强。2021 年公司整体业务发展虽然呈现良好趋势，但任务达成比未能达成省公司下发全年任务序时进度。二是业务发展方式单一。面对〞报行一致〞的卷土重来，复杂多变的市场环境，销售人员应对能力不够，随波逐流，不能深入市场，不能用好用活公司下达的业务推动方案和政策费用。只靠公司单一的销售费用和政策方案，按部就班的去开展业务，缺乏开拓创新、勇敢尝试的激情。三是机构间发展不平衡。个别机构没有起到应有引领作用，业务进度甚至远低于中支平均水平，直接影响了全市整体经营结果。四是队伍、门店建设水平不够。互动专员队伍、代理制队伍、续保队伍和咨询门店队伍建设，没有到达预想效果，个代咨询网点、三进三万工作开展比拟缓慢，政保业务对接不力等因素均是制约 XX 保险实现三年规划开举之年的重大瓶颈。五是管理工作相对粗放。各部门的日常工作不够细致，尚未完全到达科学化、精细化管理水平。仍未形成一套行之有效的管理方法，没有最大限度的发挥出引导、促进、监督、效劳业务发展的部门作用。六是内控管理亟待强化。近年来虽出台完善了一些建章立制的工作，但

　是从监管检查、审计检查、长期业务健康发展的角度上，还需进一步强化内控管理。加大稽查力度，完善合规体系建设，不触碰合规底线。七是公关展业不到位。中支与政府等职能部门沟通协调不够，造成份额缺乏，与政府合作力度需要加强。

　二、2 2022 年主要工作方案 2022 年，是党召开二十大的政治之年，也是我们公司发展的行动落地之年、奔跑追梦的〞腾飞〞之年。XX 保险党委将在省公司的领导下，持续推进综合管理能力、组织协调能力、效劳保障能力、沟通公关能力提升，做大保费规模，提高市场地位，全面完成省公司下达的各项指标，努力在年度收尾时候实现各部门齐头并进，飞腾发展。2022 年，XX 保险年度工作思路：以〞腾飞〞为主题，以〞争〞字为引领，抓住机遇、应对挑战，统筹兼顾、突出重点，真抓实干、开拓进取，大力弘扬 xxx 精神，在创新转型中争荣誉、争先进、创佳绩，努力实现公司跨越式发展。重点在以下六个方面取得突破。

　〔一〕举旗帜、统思想，党建工作有新发展。一是继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实中央的决策部署要求，把二十大精神和新修订的党章，作为做好公司党建各项工作的根本遵循。二是落实全面从严治党对国有企业党的建设提出的新任务、新要求，紧密结合企业实际情况，积极主动把握大局大势，创新思路，探索方法，大胆实践，以党建工作推进企业各项工作，使党的建设与企业改革发展同频共振，

　强化政治引领作用，把握企业大局走向，坚决理想信念。三是以深化党史学习教育为基本内容，以〞三会一课〞为基本制度，以党支部为基本单位，坚持学思践悟、知行合一，推进党史学习教育常态化、制度化工作走在前、作表率。四是抓实基层党支部标准化建设，2022 年是基层党支部标准化建设的推进之年，努力提升公司各所属基层党支部建设标准化水平，把全面从严治党要求落实到...

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