合规主题征文10篇合规主题征文 银行员工合规征文：点滴小事做起，践行合规行为 【内容提要】同时这种合规制度并不是一成不变的，它会随着国家政策的变动和经济的发展而调整，下面是小编为大家整理的合规主题征文10篇,供大家参考。
篇一：合规主题征文
员工合规征文：点滴小事做起，践行合规行为【内容提要】同时这种合规制度并不是一成不变的，它会随着国家政策的变动和经济的发展而调整，使其符合时代的潮流，符合最广大人民群众的利益。只有不断完善和发展的制度才是有活力的制度，才是我们每一个工作人员为之遵守的准则，才能经受得住人民群众的考验。
合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，与银行经营业务相关的法律、规则及标准相符合。作为一名刚入职的新员工，以前我对合规的认识仅仅停留在书本和文件上，但是通过这一个月左右时间在网点柜面学习和工作的经历，我有了深刻的体会和不一样的感触，深感合规操作对于银行工作
人员的重要性。合规不能单方面的解读为约束，更多的是一种保护，是对银行工作人员和广大银行客户的保护。下面我从三个方面阐述我对合规的理解：
一、合规是一种思维认知，需要提高思想素质和职业道德意识，增强依法合规操作的理念。
作为一名银行工作人员，我平时加强自身对金融知识、法律法规、规章制度的学习，不断提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，从一点一滴开始，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上
讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，俗语云:“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去;合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。
合规人人有责
合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。
党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到:历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。
在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们
的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。
合规创造价值
合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。
合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益;通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这
就是合规创造的价值。
合规防控风险
合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。
通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。合理安排时间，加强学习，提高自身素质。只有自身素质提高了，才能更好地合规操作，才能有效地防范案件风险，才能更好地开展工作，才能更好地促进业务健康发展。
201x 年案防工作新目标，守规矩、防风险、建设合规银行，我们每位员工应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，认真学习亮剑行动精髓，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，实现合规银行的新目标。
篇二：合规主题征文
内控合规之我见七篇与校庆征文范文五篇银行内控合规之我见七篇
【篇一】
近日，学习了**某支行员工因在微信群转发涉及疫情的不实信息，被地方公安机关依法行政拘留的案例。通过生动的案例学习我认识到，在疫情防控的关键时期，每一位员工须以行动践行初心、坚守岗位、履职尽责，如若不顾疫情防控工作大局，散布疫情不实信息，不仅个人要承担违规违纪言行带来的法律后果，也会给建设银行的声誉造成负面影响。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效”，合规意识应融入到点点滴滴的实际工作中。
一、加强业务学习、提升合规意识。作为老员工，应具备一定的业务知识和能力，还应当对法律有敬畏感，同时要严格遵守内部工作信息保密规定，不得拍照截屏通过微信、微博等对外发布。管理中出台相关文件应保持舆情敏感性，知底线守纪律。
二、严守员工管理规则，规范自我行为标准。要切实提高政治站位，增强敏锐性，强化自己网上言论的底线意识、合规意识、法律意识。进一步强化互相监督作用，熟知**员工行为纪律要求。
通过本次学习，我认识到了合规是银行企业文化中的基石，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对自身业务素质能力的提升和执行制度的自觉性有了更高的要求。在以后的工作中我会时刻谨记，并把所学认真融入实际工作中，做出更好的成绩。
【篇二】
合规即是合乎规范。合规，对于其他行业而言，可能只是一个普普通通的要求，但对于银行业而言，则视同生命。一桩桩鲜活的案例揭示了日常工作中有章不循的危害性，给我们一次次敲响了警钟，它像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格守法律法规和各项规章制度，只有这样，才能把工作干好，才能更好地保护自己。
每天当我坐在自己的岗位上，不管心情怎样，状态如何，我都首先告诫自己，一定要平和心态，按照规程办好每一笔业务。做为一线临柜人员，对待客户要做到“来有迎声、问有答声、走有送声”是合规；正确办理每一笔业务、认真审核每一张票据是合规；支票必须要验印、收付现金必须要当面点清也是合规；账务核算要“六相符”、离柜要做到“三收”、每日现金、重要空白凭证认真清点都是合规。这些都是银行柜员每天在业务办理中应该和必须做到的。无论是柜员
还是中层管理，再到领导班子成员，每一位员工都肩负着合规的重任，每一个岗位都是合规的实践地。
合规可以创造价值。合规不仅可以有效防范各类风险，避免资产减值和财务损失；还可以提升银行的声誉和无形资产价值，吸引更多的优质客户。如同建筑工地上挂的“事故是最大的浪费、安全是最大的节约”条幅一样，对于我们银行，合规即是最大的节约。因此，做到合规既是在无形中增加资产、提升内在价值。
合规是银行的生命线，是引领我们走向现代化银行的法宝。合规操作，对**的发展有着至关重要的作用。每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，认真做好本职工作，做到主动合规、事事合规、持续合规。只有在工作中合规操作，我们才能更好地保护自己，让自己的职业生涯有一个完美的始终。
【篇三】
身为网点一线员工，我认为做好合规工作关键从以下方面入手：
一、严禁代客操作，绝不踩“红线”。智慧柜员机上线后，减轻了柜面压力，但同时也增添了智慧机协同人员在授权时的风险，这就要求工作人员要提高风险防范意识，防止不法分子趁机做案。智慧机协同人员在授权时，一定要严格把控是否是本人，严禁代客操作。我们有的工作人员出发点是好的，看见老人不会办理自助设备的业务，就手把手地亲自操作，心想这样即省时又体现了**的优质文明服务，孰不知就在这不经意之间违法了《中国建设银行员工违规处理办法》。
二、牢记“内控先行”，紧绷安全之“弦”。每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使银行违法违规案件得到有效遏制。从小事做起、从自我做起，8 小时以内要管好自己，8 小时以外也要管好，坚决抵制各种违规违法不良行为的发生。
三、加强业务知识学习，杜绝风险隐患。切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是柜面人员最为实际的工作任务。作为柜面人员，在柜面进行营销是必不可少的，但在营销的过程中必须熟知各项业务知识，切忌因不熟悉相关业务知识二导致的合规。
【篇四】
近期浙江杭州分行因杭州某投资管理咨询有限公司洗钱案被人民银行杭州中支行政处罚 400 万元。腾信堂涉嫌非法吸收公众存款 14.5 亿元，其有 16 名关联自然人在**开立了 127 个账户，交易流水共有 36.5 亿元，其中现金交易流水 8.9 亿元。现金交易中绝大部分都属于人行界定的“伪现金”交易，以规避监管机关和银行对交易链条的监测。
作为网点临柜人员，通过学习该案例，意识到案例中的我行临柜人员（经办、授权、主管）及负责人员比较关注客户是否能带来存款
沉淀以及延伸业务，在合规性上仅关注业务是否符合资金支付结算相关规则，对该业务是否带来洗钱风险缺乏必要的警惕性和反洗钱履职意识，未能履行相应的反洗钱义务，从而因违规导致重大损失及监管处罚。
同时，通过对该案例的学习，使我对合规有了更加深刻的认识。首先，加强合规意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户权益的能力。其次，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。再次，在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。
合规本身并不能直接为银行增加利润，但却是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障员工切身利益的有力武器。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的，只有紧紧遵循合规经营的理念，才能保证业务长久健康发展。
【篇五】
2020 年春节新冠肺炎疫情爆发，全民参与这场没有硝烟的战争，国家颁布多条新令，各级政府机关严格执行，老百姓们也遵守相关规定，“少出门、勤洗手、不串门、少聚集、出门戴口罩”渐渐地成为了大家的生活习惯。因为全国人民心往一处想、劲往一处使、齐心协力，这场战争已取得初步**。
由此可见，要做好一件事，必须要遵守规章制度，而金融行业更是如此。银行的每一条制度其实都是经过风险考量、反复推敲才形成的。仔细想来，其实这些制度都是在保护每一位员工，譬如在柜面办理大额现金存取款时，按照人行规定，应先核查客户身份证件的原件保留复印件或核查件，再办理业务。曾经有网点在办理代理大额取现业务时，因为办理业务的客户是员工熟悉的客户，就没有核查账户户主的身份证，只核查了代理人的身份证，事后该网点被户主质疑并追究了经济责任；还有根据相关银行监管部门制度规定，网点工作人员推荐销售理财产品，要给客户做双录，某些网点员工给客户推荐销售理财时，为了省时省事，介绍完后让客户在智慧柜员机上自行购买，未给客户进行“双录”，导致相关监管部门对网点进行经济处罚。这些案例都是因为某些员工违规操作，给**带来的不仅有经济损失，更多的是声誉风险。
事实证明：只有合规才能“打胜仗”，银行的每位员工都要对相关规章制度保持敬畏之心，严格遵守规章制度且执行到位，才能为业务发展保驾护航。
【篇六】
金融业本身就是一个特殊的职业，对于银行工作人员来说，应时刻将风险合规理念牢记于心。未雨绸缪远胜过亡羊补牢，很多血的教训都是我们的前车之鉴，自觉遵守银行的各项规章制度，不踩高压线是每个银行工作者应尽的义务。香樟路支行把员工日常的合规文化学习作为日常重点工作，经常组织员工根据不同的岗位学习案例，并进行分析，吸取其中的教训，时时警醒员工。
当前，银行业务中出现的问题，如：代客操作，违规保存客户的重要物品、介质、身份证，冒充客户签名等等，往往都是工作人员风险意识薄弱造成的，我们要时时谨记“我的微小失误可能对**造成巨大的损失”，也许一两次的违规并不会造成什么影响，但是“蝼蚁之穴溃千里之堤”，**对于员工是保护的，但是对于违规行为也是决不姑息的。
记得曾经学习过一个案例，一个柜员发现点钞机里多了一张百元钞而据为已有，受到开除处分。应该很多人会觉得处罚过重，但是仔细想想，这都是侥幸心理害了他的一生，试想想，他今天这样做了，没人发现，下次他一定还会继续这样做，有第一次就会有第二次，有第二次就会有更多次，今天一百，明天一千，今天是违规，以后也许就会变成重大案件了。网点一旦出现案件，业绩归零不说，发展更不用说，从上到下都会受到牵连，甚至工作不保，所以一个人的失误影响的不仅是一个人。对于**工作人员来说，合规无疑是一把保护伞，保护自己、保护同事、更是保护家人。
风险合规是银行人应时时坚持的一个原则，当然它也是需要时间来沉淀的，并不是一朝一夕的事情，是需要坚持不懈的。
【篇七】
作为一名对公客户经理，我深深地感受到合规操作的重要性。自己的一言一行都影响着每一位前来办理业务的客户，影响着公众对**的认知。为此，一切要从自身做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，制度和文件规定禁止的事项，就要严格遵守，不能践踏“雷区”。就合规操作方面我个人有以下心得：
一、从我做起、从一点一滴做起。不断提高业务知识水平，主动学习业务、学习各项规章制度，熟悉自己岗位的工作和业务，岗位所需的专业知识、资格与能力。严格按照规范化操作规程办理各项业务，做到准确、快捷，保持文明规范的行为举止，加强服务营销意识，提高应变、协调、推介能力，努力提高自身服务能力，挖掘潜在的优质客户。工作态度认真，坚守工作岗位，业务精益求精。平时做好工作中的每一项细节，细致做好每一项日常履职，多梳理各业务流程中的风险点，结合所在岗位可能产生风险环节，认真学习，防止风险发生。
二、杜绝先办后补，麻痹大意等有规不遵，有章不遁的现象。加强学习各项规章制度，把制度学习和业务提升放在同等重要的位置去对待，在日常工作中不断总结学习，发现查找改正存在的风险点，做到合规发展。强化风险前移意识，日常工作中养成逐项排查、逐项分
析、随时排除和堵塞各种隐患和漏洞的习惯，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
三、合规是一把双刃剑。合规一方面督促我们在规定的范围内开展工作，为日常工作保驾护航，另一方面又在我们头顶悬了一把利剑，设置了一个高压线，让我们处处警醒，不越雷池半步。虽然合规管理办法对我们要求很高，处理的手段和处罚的标准也很高，但是现阶段金融形式日新月异的发展，更要求我们用更加规范更加严格的标准来要求自己，时时处处依法合规，做到尽职免责。
珍惜现有的工作、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪，具备良好的职业道德，遵章守法，主动合规，自觉履职，严防风险的发生，做一个合格的金融从业人。
校庆征文范文五篇
校庆征文范文五篇
【篇一】
“疫情就是命令，防控就是责任”、“武汉加油”、“热干面加油”……这是****年最令我们记忆深刻的呐喊了吧。在****年的起始，我们迎来的不是新年的欢喜，不是亲朋好友的聚会，而是宅家的无奈，
是对白衣天使奋战一线的担忧。这个新年，整个中国似乎都被笼罩在忧愁编织的大网里，全国新冠肺炎确诊的人数增加一例，每一个中国人心中的担忧就更多一分。而他们，就像是光芒，透过那层网，映到我们的心上。他们是不顾家人反对，毅然前往一线支援的白衣天使；他们是舍弃与家人团聚，回到工作岗位生产医疗物资的辛勤工人；他们是走上街头，重复无数次测温动作的志愿者；他们是普通人，他们也是我们的英雄…… 在这个冬天，我们见证了无数的温暖与爱。多少白衣天使冲锋在前线，在日夜奋战中，汗水浸湿衣衫，口罩在脸上压出一道道痕迹，年轻的女医生剪掉一袭长发，只为能将病患从死神手中拉回来。多少人为生产口罩等物资在新年时重回工作岗位，即使疲惫，手上动作也不敢慢下来，只为白衣天使和普通民众提供多一些保障。而在这次战役中，更是少不了我们新时代青年的身影，在援驰武汉的 4.2 万医疗人员中，就有 1.2 万多名为“90 后”，其中相当一部分还是“95 后”“00 后”，这些青年同在一线英勇奋战的广大疫情防控人员一道，不畏艰险，冲锋在前，舍生忘死，彰显了青春的蓬勃力量，交出了合格答卷。而在这次疫情期间，我们学校的同学、老师也用自己的方式为社会奉献自己的力量。18 届的几位师兄就用自己的专业知识，用matlab 软件建立模型，让我们能够更加了解戴口罩，做好自身防护的重要性。就像习近平总书记所言：广大青年用行动证明，新时代的中国青年是好样的，是堪当大任的！我们****学院的同学，是好样的。我们的老师，也在“保驾”生产，我们**教师助力口罩产能提升。江
浩然师兄，一位**企业家，在疫情发生后，先后在新加坡、日本、德国、美国等国家采购了近 400 万只口罩，为填补武汉一线防控物资缺口尽心尽力。身处全国各地的**学子，用纸用笔写出我们对武汉的祝福。我们的同学，老师，在这次疫情中，用他们的行动向社会展现了我们的**精神：爱...
篇三：合规主题征文
文化征文精选 10 篇 （篇一）合规促发展 优质见成效 七月是热情，七月是进取，七月是绚丽多姿，七月是五彩缤纷。七月里我有一个小小的梦----我的信合梦。
岁月如歌，沧海桑田，星移斗转，农信蓬勃。不知不觉信合事业已伴我走过了数载春秋，回首这不平凡的岁月，有激励人心的体制改革，有满腔热情的创新发展，有审慎合规的产品经营，有硕果累累的骄人成绩。我们斗志昂扬，在信合土地上挥洒着青春的热血和激情。我们紧跟省联社战略转型的步伐，倾力打造“流程银行”、“五最银行”；齐心协力共创“优质文明服务年”、“制度落实年”，让遂州农信重新脱胎换骨，成为一个具有生命力、具有创造力、更具有竞争力的银行。
近年来，随着农村金融体制改革步伐的加快，农村金融产品多元化、个性化的需求不断增长，金融市场竞争主体的日益增多，传统的经营模式已经无法适应我们的发展步伐。大势所趋，遂州农信以一种荣誉，一种使命，一场全面的 、系统的、深层次的结构性变革来迎接新的机遇和挑战。众所周知，我们信用社能够在农村金融市场上站稳脚跟源于老百姓对我们的信任。而信任又取决于合规经营与优质服务。
制度的落实，需要我们每一位农信员工的积极配合与严格遵守。行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”近年来，有关银行操作风险的事件屡屡见诸报端：从银行工作人员私
自对外泄露客户身份账户信息导致银行卡盗刷事件频发，到银行代销理财产品引发“飞单”纠纷，再到一些银行网点屡屡接到保监部门的罚单。无数的事实告诉我们，凡是无视规章制度的行为必将付出惨痛的代价，违规操作，习惯性违章、风险意识淡薄和麻痹思想是生产经营事故的大敌，尤其是我们从事金融服务工作的银行员工，更应该清醒认识到遵章从制、合规经营的重要性。因此，我们要从我做起，小做起，不断加强业务知识的学习，提升合规操作风险意识。在工作中，我们要始终坚持做一个“有心 人”，对待客户有心，对待业务有心。真正做到时时合规，处处合规，事事合规。
优质赢得尊重。当我在炎炎烈日下下乡宣传金融知识的时候,我能收到村民朋友的关心与支持;当我在第一时间完成对自助设备的安装及维护后,我能得到客户的感谢与认可;当我及时为各网点提供电子银行服务与帮助后,我能得到同事们的肯定与认同。点点滴滴,都是驱使我不断自我提升与完善的动力和源泉.优质更加带来竞争力。近年来，联社根据客户对金融服务多元化性需求，不断创新产品模式和渠道，农信银、大小额支付系统和柜面通的依次上线，电话银行、短信银行和网上银行的大力推出，工资、燃气、社保等代理业务的积极拓展，自助取款机、电话支付终端、消费刷卡终端的投放更是遍布各个乡镇村落。日益便捷的金融服务在为客户提供便利的同时，更加警惕我们要提高风险防范意识，提升业务水平和质量，只有一流的服务才能赢取更多的客户资源。
海尔总裁张瑞敏先生曾说过，把每一件平凡的事做好就是不平凡。对于我的理解就是在最平凡的岗位上把每一次电子银行设备的安装、维护和检查都认真合规的做好，就是不平凡，就是一次成长；把每一次营销宣传工作都主动积极的落
实，就是不平凡，就是一次锻炼；把每一个新业务知识都熟练掌握并且推广，就是不平凡，就是一个进步。
习主席说他在少年时曾有一个中国梦，而我们农信员工则共有一个信合梦，让我们怀揣一颗感恩的心，撑托一份不平凡的责任，精诚团结，为信合事业发展的明天谱写一道辉煌的乐章。
（篇二）
合规促发展 优质见成效 七月是热情，七月是进取，七月是绚丽多姿，七月是五彩缤纷。七月里我有一个小小的梦----我的信合梦。
岁月如歌，沧海桑田，星移斗转，农信蓬勃。不知不觉信合事业已伴我走过了数载春秋，回首这不平凡的岁月，有激励人心的体制改革，有满腔热情的创新发展，有审慎合规的产品经营，有硕果累累的骄人成绩。我们斗志昂扬，在信合土地上挥洒着青春的热血和激情。我们紧跟省联社战略转型的步伐，倾力打造“流程银行”、“五最银行”；齐心协力共创“优质文明服务年”、“制度落实年”，让遂州农信重新脱胎换骨，成为一个具有生命力、具有创造力、更具有竞争力的银行。
近年来，随着农村金融体制改革步伐的加快，农村金融产品多元化、个性化的需求不断增长，金融市场竞争主体的日益增多，传统的经营模式已经无法适应我们的发展步伐。大势所趋，遂州农信以一种荣誉，一种使命，一场全面的
、系统的、深层次的结构性变革来迎接新的机遇和挑战。众所周知，我们信用社能够在农村金融市场上站稳脚跟源于老百姓对我们的信任。而信任又取决于合规经营与优质服务。
制度的落实，需要我们每一位农信员工的积极配合与严格遵守。行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”近年来，有关银行操作风险的事件屡屡见诸报端：从银行工作人员私自对外泄露客户身份账户信息导致银行卡盗刷事件频发，到银行代销理财产品引发“飞单”纠纷，再到一些银行网点屡屡接到保监部门的罚单。无数的事实告诉我们，凡是无视规章制度的行为必将付出惨痛的代价，违规操作，习惯性违章、风险意识淡薄和麻痹思想是生产经营事故的大敌，尤其是我们从事金融服务工作的银行员工，更应该清醒认识到遵章从制、合规经营的重要性。因此，我们要从我做起，小做起，不断加强业务知识的学习，提升合规操作风险意识。在工作中，我们要始终坚持做一个“有心 人”，对待客户有心，对待业务有心。真正做到时时合规，处处合规，事事合规。
优质赢得尊重。当我在炎炎烈日下下乡宣传金融知识的时候,我能收到村民朋友的关心与支持;当我在第一时间完成对自助设备的安装及维护后,我能得到客户的感谢与认可;当我及时为各网点提供电子银行服务与帮助后,我能得到同事们的肯定与认同。点点滴滴,都是驱使我不断自我提升与完善的动力和源泉.优质更加带来竞争力。近年来，联社根据客户对金融服务多元化性需求，不断创新产品模式和渠道，农信银、大小额支付系统和柜面通的依次上线，电话银行、短信银行和网上银行的大力推出，工资、燃气、社保等代理业务的积极拓展，自助取款
机、电话支付终端、消费刷卡终端的投放更是遍布各个乡镇村落。日益便捷的金融服务在为客户提供便利的同时，更加警惕我们要提高风险防范意识，提升业务水平和质量，只有一流的服务才能赢取更多的客户资源。
海尔总裁张瑞敏先生曾说过，把每一件平凡的事做好就是不平凡。对于我的理解就是在最平凡的岗位上把每一次电子银行设备的安装、维护和检查都认真合规的做好，就是不平凡，就是一次成长；把每一次营销宣传工作都主动积极的落实，就是不平凡，就是一次锻炼；把每一个新业务知识都熟练掌握并且推广，就是不平凡，就是一个进步。
习主席说他在少年时曾有一个中国梦，而我们农信员工则共有一个信合梦，让我们怀揣一颗感恩的心，撑托一份不平凡的责任，精诚团结，为信合事业发展的明天谱写一道辉煌的乐章。
（篇三）
近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次 教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必
需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始
。
终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们 的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度
的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有! 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的
各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
（篇四）
合规，是一种真诚的爱 一阵阵凄厉的警笛声划破了城市宁静祥和的上空，一辆警车呼啸而至，在一群表情严肃的武装警察的簇拥下，一个三十多岁的中年男子被推进了警车。车窗外，他的妻子悲痛欲绝，嚎啕大哭；他五岁的女子一边挣扎着扑向警车，一边哭喊着：爸爸，你回来，你回来······他白发苍苍的母亲，被突如其来的变故震惊...
篇四：合规主题征文
合规银行建设征文（三篇）【篇一】
1995 年，当我刚刚加入素有“铁账铁算盘”之称的银行业，成为一名金融员工到基层营业所实习时，我的内心是懵懂的，完全不明白“合规”二字的深刻含义。在我当时看来，基层营业所业务内容简单，没有系统软件操作，存取款结息全靠手工，也没有跨行异地业务，办业务的客户大多都熟悉，工作完全没什么技术难度。几天下来，凭着年青人的机灵劲儿，我很快就把工作流程搞清楚了。但在很长时间里让我百思不得其解的是：所有营业所的员工好像都非常古板，喜欢把简单的问题复杂化，比如：记账岗的毛哥，每天下班前一定要把他箱子里负责管理的四个章“1、2、3、4”这样数上一遍后再与复核岗的王姐一起上锁（那不是眼睛一瞄就清楚的事吗）；出纳岗的超哥就算客户取十块钱也一定要大声唱出金额并交复核岗刘老师复核后再支付（就一张十元的钞票傻瓜也不容易错啊）；金库明明就在营业所内，下班后只要有一个人入库箱柜没收拾好，所有人都得等着，必须持械同进同出，一个也不能少（两步路我一个人一分钟也能打来回嘛）；记账簿上由“1”改成“7 不能直接涂改，必须保留修改痕迹并加盖修改人私章（稍稍添加一点谁看得出呢）…….诸如此类的种种“笨人操作”举不胜举，年少无知的我天真地觉得银行工作那么简单，银行员工太不灵活了！
随着在银行工作经历的积累和单位风险案例的宣传教育，我逐渐对最初的认识有了一些改变， 因为从银行的实际工作性质来看，“笨人操作”对明确责任、控制差错的确能起到非常积极的作用。特别是对于涉及现金或账务类的业务，“笨人操作”是防范风险最有效的模式，我也逐步地要求自已去适应银行的工作方式，但内心中，还是存在着对“笨人操作”的疑问：“别人信不过，我还不能信自已吗，只要自已没有干坏事的想法，只要没有涉及到现金或者账务类的业务，偶尔为提高工作效率而违一点小规，风险还是可控的”。报着这样的心态，我在涉及到现金、账务方面的工作上一直谨慎操作，严格按照制度要求合规操作，而在其它一些我认为不重要的方面，能合规就合规，偶尔在别人不关注的情况下躲个小懒，银行的工作倒也安安稳稳地过了好几年，但风险还是在自已万万没想到时发生了：由于自已没有严格按照双人操作的规定及时将一本空白凭证放入保险
柜，而是过于自信和图省事，将凭证放在柜台上想呆会儿和其它保管品一起入柜，结果忙起来就把空白凭证忘得一干二净，导致了空白凭证的丢失！错误就在思想一松懈的时候发生了…… 经过那次的错误，我才真正认识到：所有的“笨人操作”并不是空穴来风，都是源于真实的案例甚至是血的教训，而在银行工作的时间越长，这样的认识就越深刻。就是就在我工作过的宜宾农行，许多我曾经熟悉的同事，因为没有严格执行这样的“笨人操作”而酿成了大祸，试想：如果我们坚持“大额核实日间卡把”，就不会有周海燕、万勇挪用出纳款案的发生；如果我们坚持“双人临柜 双人复核”，邹伟盗用联行资金、李仲堂贪污案也没有可乘之机；如果我们只认制度不认熟人，如果我们只信流程不仅仅听上级口头安排，罗大威、刘宇峰、罗崇玉等就没有机会超越自已权限去犯罪……这些人都是我昔日的农行员工，有的甚至非常熟悉，曾经还是朝夕相处共事的同事，谁会想到违规的道路最后会通向犯罪！纵观近两年国内的金融大案，从农行 39 亿票据大案到邮储银行 79 亿大案；从民生银行 16.5 亿假理财到工行 54 亿假理财案，无数的案例告诉我们，风险无处不在，风险没有标签，风险不能以自己的主观判断去识别，风险必须由严格执行制度来保障! 财务公司虽然是没有现金业务和社会客户的非银金融机构，并不代表着金融风险的等级就比银行降低许多，恰恰相反的是：财务公司作为集团内部的银行，超大额资金业务非常集中，一旦出现风险，往往比一般银行业务的损失更大，因此，在柜台结算、网银操作、同业业务、信贷业务等一系列的经营活动中，前中后台都必须遵循公司制度的要求执行。工作中偶尔会遇到年轻同事对制度不理解的地方，我就会将自已过去经历的案例给他们作一些介绍，在实际情况联系案例的情况下，大家对风险点会有直观的认识，思想上更能从“要我合规”到“我要合规”升华。
此刻，我坐在五粮液财务公司营业部的办公室，耳边响起柜台员工的声音：“金额：五千万，转给五粮液酒厂……”这是柜台与集团财务人员在核对大额，这样的电话对我们来说已习以为常。为了最大程度地控制柜台业务风险，公司专门出台了《柜台结算业务双热线验证管理办法》， 柜员们都必须严格地按照制度的要求经过预定的热线对大额柜台业务一项项进行核对。尽管营业部的员工与集
团各成员单位的财务人员都非常熟悉，平时经常说笑，尽管各公司的大额支付计划早已提前告之，了然于心，在这一刻，平时的说笑、聊天都会被严肃的数据代替，我相信，电话那头也是一脸的认真和执着……“老老实实 一丝不苟 吃苦耐劳 艰苦奋斗 坚忍不拔 持之以恒”，这是我们五粮液集团公司的二十四字方针，我觉得这个座右铭用在我们五粮液的金融企业员工中也同样非常适用，不管金融行业中有多少潜在的灰色诱惑，也不管金融如何创新、市场如何活跃，违规就是风险，合规才是效益，只有合规才能为金融风险保驾护航！让我们老老实实地遵循制度要求，一丝不苟地执行操作规程，把合规变成习惯，让合规深入骨髓地坚守，为了集团的战略发展目标和财务公司的任务和蓝图，持之以恒、坚忍不拔地去努力奋斗
【篇二】
近年，邮储银行开封市分行高度重视合规文化建设工作，把合规管理体系建设作为各项工作的重中之重，周密部署，扎实推进，不断提升合规建设能力，实现了可持续健康发展，在全省邮储银行合规管理工作评比中被评为先进单位，在监管部门“合规长效机制建设年”验收活动中被评为优级银行。
广泛动员 营造浓厚合规文化氛围 内部宣传范围广阔。邮储银行开封市分行结合自身实际，组织成立了合规文化建设领导小组，定期召开会议，系统研究合规管理方面存在的问题，有效促进全行合规管理工作进一步提升。通过内部期刊定期刊登合规学习培训、警示教育、演讲比赛等信息，激发员工参与活动的热情。我行还在市（县）分（支）行高管的办公室制作“全员合规，合规从高层做起”、“主动合规，合规创造价值”牌匾和台签，时刻提醒高管人员。仅 2014 年上半年，就为全体从业人员制作应知应会条规卡、硬卡 1500 份，合规文化建设知识“掌中宝”1300 份，合规文化建设专用学习笔记 3000 本，促使每个从业人员熟悉方案步骤、掌握宣传标语、铭记责任与承诺。
外部宣传形式广泛。除内部营造合规文化氛围外，邮储银行开封市分行还牢记社会责任，广泛开展外部合规宣传。利用营业网点 LED 显示屏，全天无间断滚动播放合规宣传标语；制作纸质合规宣传品、宣传牌，利用地理位置优势和网点
资源，以网点为固定宣传点，与进社区、进市场相结合，向用户宣传银行的合规经营理念；在外部媒体（报纸、网站等）开展多种渠道合规宣传，如在《开封日报》、《东方今报》宣传邮政储蓄银行“合规建设提升年”开展情况，对外树立银行金融合规形象。
合规承诺 增强员工合规信念 银行就是信用，银行内部员工合规更要突出信用。为组织全市邮政金融机构扎实落实“岗位合规责任与承诺书”签订工作，邮储银行开封市分行制定并下发了覆盖所有岗位的 75 个类别的统一承诺书模板，截至目前，共签订合规承诺书1222 份，实现了合规责任层层落实。
强化培训 合规教育成效显著 合规文化重在教育。为提升合规教育成效，我行领导亲自挂帅，率先垂范，带头扎实做好高管宣讲工作，并明确了各级行一把手及高管宣讲频次，内容要丰富，形式要灵活，切实发挥高管宣讲效果。
为保证宣讲活动的开展效果，我行还制定了合规学习培训活动方案，细化学习形式和内容，以培训班、讲座、典型案例分析会等形式就外部监管法律法规、行业准则及各项内部管理制度开展合规宣讲培训，采取集中学习与自我学习相结合的方式，开展合规自学学习笔记评比等活动，实现了合规培训和业务经营两不误，取得显著成效。
丰富多彩 合规特色活动深入人心 为使合规文化教育落到实处，邮储银行开封市分行丰富合规文化载体，开展形式多样、深入人心的合规特色活动，取得了良好效果。一是组织举办警示教育讲座。邀请市人民检察院、市委党校的专家举办警示教育讲座，使广大职工的依法合规经营理念进一步增强。二是参观警示教育基地。先后组织员工参观了河南省第一监狱、反腐倡廉教育基地、红色教育基地等，促使全体员工尊荣知耻，主动合规。三是开展合规征文活动。鼓励每位员工写心得、谈实践、讲案例或撰写合规论文，择优刊登在内部简报、专刊上，并向上级活动领导小组办公室推荐优秀征文，营造合规氛围。四是举办合规演讲比赛。来自市（县）分（支）行不同岗位的选手围绕合规主题，密切联系个人岗位及我行实际，充分展示邮储银行的合规文化。五是组织新进员工开展合规宣誓活动，从“新”入手，奠定牢固的邮
储银行合规文化基础，将合规文化意识渗透到日常工作当中。
合规是银行稳健运行的保障，是客户利益安全的保障，相信邮储银行有这样的合规文化作基础，将来的路会走得更加自信。
【篇三】
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。
一、当前中小城市商业银行合规管理的现状 （一）规则不规范。
1、制度空白或断层。制度制定时未能全面覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。一是新产品开发与合规风险控制出现“断层”。原则上新业务品种的开办必须有相应的会计制度来保证，但往往因认知不足，在制度制定时很难考虑周全，有时甚至新系统或新业务已经上线，但相关制度或管理办法尚未出台。二是制度建设跟进不够，部分环节存在管理空白和风险敞口，如客户经理代理客户办理结算业务，或代客户保管印章、密码、票据(凭证)或代客户补盖票据(凭证)上的印章、填制凭证、办理现金存取业务等，中小城市商业银行没有明确行文规定，柜员均是视同客户本人办理。
2、制度的操作性、可行性比较差。一是由于分条块管理，各部门在制定制度时，可能会出现操作性不强或相抵触现象。有些业务虽然有制度，但或不够具体，或与实际情况不符，造成难以执行。二是由于制度规定的不明确容易导致理解差异进而执行不统一，同一业务不同的网点有不同的做法。三是原有制度过多、过散。由于柜面业务品种的不断增多，其相应的各项业务规章制度散见在各类业务条线的管理办法、操作规程中，查找困难，柜员学习和执行有一定的难度。
（二）脑规手不规。
1、柜员清楚“规”与“不规”，但工作中嫌麻烦存侥幸而“不规”。一是单证、印章、钥匙等实物缺乏妥善保管意识。营业终了或临时离柜，柜员卡、库箱钥匙未随人走，现金、重证及印章未入箱上锁。二是柜员号、柜员（含授权人）
密码口令保管不善。突出表现在设置简单密码或初始密码。此举易致不同支行间、不同柜员间密码设置相同，极易使柜员试出授权密码，跳过授权监督环节进行业务操作，出现结算案件。笔者对某市 25 家支行共计 211 名柜面人员调查结果表明：简单密码方面：使用 123123 作为密码的人数多达 55 人，1-4 级各级别的柜员都有，包括少数会计主管、营业室经理；使用 112233、456456、789789、321321、121212 等简单密码的 25 人。合计占比高达 33.18%。其次表现在不同程度存在密码交接、未及时对调离人员柜员号进行暂停（删除）处理等现象。
2、员工合规意识淡漠，无所谓“规”与“不规”。一是缺乏自律，部分员工诚信与正直的观念不强。如上门收款现金封包未及时清点入账；柜员无卡无折自办业务；对帐工作为对账而对账，部分支行对账率达不到规定要求，收回对账单不符无账务追查记录，大量收回对账的“核对相符”笔迹为同一人或干脆无记录，双百对账流于形式等。二是缺乏他律，内部管理粗放。如营业室经理将授权卡和密码交由会计主管或交由柜员自行授权；利用 ATM、CDM 卡办理业务；柜员办理存款业务违反“先收款后记账”原则；授权人对经办业务未审核即实施授权，如某支行发生一笔严重结算差错。当日某街道办事处农村转入资金 140 万元整，当班柜员记账时误录入为 1.4 亿元，会计主管授权时也未认真核对金额导致错误金额上账，三级柜员在日终轧账时未认真核对“313101 同城票据清算”科目余额，当天账务不平未及时发现；当班柜员日终勾对流水时未认真核对核心业务系统账务流水金额与原始凭证是否相符， “三个岗位四个环节”每个岗位都未按照业务流程要求规范办理，各岗位人员合规意识漠然，致使各风险控制环节形同虚设。
（三）局部利益排规不合规。
1、碍于同事情面或领导权威或怕客户吵闹投诉，勉心不规。调查中发现某支行客户经理代为填写电汇凭证并代办此业务，柜员办理此业务时未与单位会计核实；某支行凭身份证复印件为客户办理个人银行结算开户、更改密码业务，违规办理业务源由就是行长认识客户，客户吵闹。
2、银行内部人员的参与降低了柜面开户人员的警惕性，免检不规。如本行客户经理带客户前来办理单位结算账户开户业务，柜员常常忽略"面对面,一对一,不间断,交本人"的基本要求，在企业财务人员离柜之后,开户柜员就将整套开户
材料交给了银行客户经理，一俟客户经理不良，偷换印鉴卡，转出客户巨额资金的案件就会酿成。
3、重业务发展，轻风险防范，利益不规。合规文化建设本身并不能...
篇五：合规主题征文
银行合规征文 5 篇 【篇一】百年农商，辉煌乀路，从 1951 年长阳永和坪创办第一个农村信用合作社至今，过去了 68 年，如今癿长阳农商行已成为支持县域经济収展名副其实癿金融主力军。从信用社到农商行癿发迁；从算盘手工帐到数字信息化时代癿演发，时间在流逝、社会在迚步、农商行在収展，而唯一丌发癿是农商行对合觃癿重规不坚持。
鲁迅先生曾经说过“当打开窗子时，有清新癿空气涊迚屋来，同时迚来癿还有苍蝇和灰尘”。在金融行业迅猛収展癿今天，业务觃模丌断提升，但随乀而来癿便是更大癿诱惑不陷阱。“无觃矩丌成方圆”觃矩就像是十字路口癿红路灯，告诉人们什举时候走，什举时候停。作为银行业工作人员，我们也会遇到很多个十字路口，而觃章和制度就能明确为我们挃引方向，法觃教我们懂觃矩，守觃矩，做一名合格癿农商银行员工。
合觃建设要有严谨癿合觃理念。每一名银行员工，要时时刻刻提醒自己，手中过癿每一张钞票都是老百姓面朝黄土背朝天挣癿血汗钱，都是劳苦大众生活癿源泉和依靠；经手癿每一笔贷款都是滋润庄家成长癿雨露，都是促迚企业収展，经济腾飞癿经济命脉，决丌能把她们作为满趍私利癿工具。《人民癿民丿》中一身正气、刚正丌阿癿侯亮平、尽心尽责党员模范陈岩石、铁面无私达康书记都圈粉无数，给观众留下了深刻癿印象。相信大家也一定还记得欧阳菁——市委书记李达康癿妻子，京州城市银行副行长，利用自己癿职务便利贪污叐贿，远觃给企业収放贷款，最后把自己送迚了暗无天日癿监狱，虽然仅仅是电规剧，却警醒
了无规觃矩、无规法律癿人，越权谋私、行贿叐贿，最后织将不铁窗为伴，不牢狱相随。
合觃建设，要从身边小事做起。戒许你是一个普通柜员，外地客户开户，未做到了解你癿客户，未迚行身仹信息核实，最后演发成金融诈骗案；戒许你是一名客户经理，未尽职贷前调查而远觃収放贷款，最后损失严重。合觃经营存在亍我们工作中每一个环节，环环相扣，远觃操作戒许可趁一时乀快，最后带来却是更大更严重癿损失。无论你身处什举岗位，身处哪个部门，合觃都是我们工作坚守癿主题，风险无小事，合觃心中留。记得 2013 年刚入职丌丽，一位客户来办理支票大额转账，我接过支票像往常一样折角验印，収现支票上癿印章丌符，告诉客户无法办理，幵联系单位负责人问清楚情况，客户声称“大家都是熟人，单位离得进，来一趟丌划算，通融一下”，被我拒绝了，当场客户就在大厅大収雷霆：“你哪里来癿，还没上道吧，把你们行长叫过来，我要投诉你”我当时觉得非常委屈，正在此时他们单位负责人打电话过来解释才知道，他们单位前几天更换了会计，没来得及申请印鉴发更，才造成这举大误会。风险无处丌在，也许在懵懵懂懂中就铸成了大错，即使客户百般刁难,我们也要守住我们癿底线，坚持合觃办理每一笔业务，収放每一笔贷款。
合觃乀路漫长且曲折，“万金手中过，合觃心中留”是我们对工作癿承诹，是我们对社会应承担癿责仸，坚持合觃银行建设，为自己癿青春岁月锦上添花，为农商银行癿収展添砖加瓦！
【篇二】
“设绳墨而叏曲直，立觃矩以为方圆”，合觃既是一种行为觃范，更是一种文化，极建良好癿银行合觃文化，有利亍银行本身癿良性収展，有利亍整个金融秩序癿稳健运行。
在竞争机制如此激烈癿今天，金融业是一个特殊而又高风险癿行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对亍行走其中癿我们来说，时刻都面临道德、纪律和法觃癿考验，“操作流程一念间，合觃远觃两重天”。如果心里生长着无知和邪恶，那痛苦也就随乀而来；如果我们癿思想睿智和正直，那举最织也必将收获喜悦。面对瞬息万发癿经济大潮，我们需要更多癿诚信不责仸；面对灯红酒绿癿物质诱惑，我们需要更多癿自律不自控；面对严重扭曲癿享乐主丿，我们需要更多癿自省不法纪。银行经营时刻不风险相伴，银行癿制度都是用血癿教训和沉痛癿代价换来癿，在制度执行上丌能有半点侥并。十次小癿远觃操作可能造成一次较大癿飞行敀障，百次较大癿敀障可能酿造成一次大癿飞行事敀，十次大癿飞行事敀就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝远觃操作，丌给“事敀”留下仸何可乘乀机。只有这样，才能保障我们癿事业在合觃大道上又好又快癿収展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合觃文化”癿活劢，真正癿使合觃文化融入我们员工癿日常行为，融入具体癿业务活劢，为全行业务实现又好又快収展奠定坚实癿合觃基础。
我心中癿合觃，是要加强觃章制度癿学习，熟悉和掊握觃章制度癿要求，提高自身癿综合素质和分枂能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活劢中去；是要强化责仸意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己癿职业，忠亍自己癿事业，勤奋工作，深思慎行，将责仸心融化亍血液，体现亍行劢，血癿教训让我们知道合觃多举重要丌仅在制度执行上丌能打折扣，存侥并，在制度制定
上更要丌得半点马虎！让我们以“小善”为荣，以“小恶”为耻；以“合觃”为荣，以“远觃”为耻。让我们扎根在合觃癿肥沃土壤里，树合觃理念，向远觃亮剑。
【篇三】
我依照省联社下収癿各类合觃操作文件、手册幵结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合觃操作意识和监督防范意识有了更深一层癿认识。现就此次学习活劢癿心得总结出几点体会也是我对此次教育学习活劢癿一个理性癿认识。
一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献爱岗敬业是各行各业中最为普遍癿奉献精神它看似平凡实则伟大。从大癿方面来说一仹职业一个工作岗位都是一个人赖以生存和収展癿基础保障。作为农商人为了农商行癿前途和荣誉，做一名爱岗敬业癿人是职业道德对我们最引以为戒癿行为觃则。作为一个金融单位癿职工更应以自己所从事癿职业上讲求道不德。如果路走得丌对就会犯错误就会迷失方向，如果没有德就难以为人民服务，就谈丌上自己癿事业也就没有单位事业癿兴旺就没有个人事业癿収展，也就失去了个人存在癿社会价值。
自我参加工作以来我一直从事这项职业也一直热爱这个职业，对农商行工作有浓厚癿兴趌和感情，所以我一直是爱岗敬业癿。只有爱岗敬业才是我为人民服务癿精神癿具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿忠诚老实。所谓守信就是说话算数讲信誉重信用履行自己应承担癿丿务。所以通过对这次癿学习使我更深地了解到作为一个农商行职工癿根本。为人、言行和责仸就是自己在工作中丌断地加强学习，时刻挄照职业觃范去要求自己努力工作才能使自己立亍丌败乀地。
二、加强业务知识学习、提升合觃操作意识。“没有觃矩何成方圆”身为网点一线员工切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台服务是我们临柜人员最为实际癿工作仸务。作为临柜人员我深知临柜工作癿重要性因为它是顾客直接了解我行癿窗口，起着沟通顾客不银行癿桥梁作用。因此在临柜工作中我始织坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务用心锻炼技能耐心办理业务热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈癿形势下我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷癿优质服务才能为我行争叏更多癿客户赢得更好癿社会形象。我们每天面对形形色色丌同层次癿客户和形形色色事物更加要求我们一线员工有高度癿思想觉悟。
加强合觃操作意识幵丌是一句挂在嘴边癿空话。有时总是觉得有癿觃章制度在束缚着我们业务癿办理在制约着我们癿业务収展绅绅想来其实丌然各项觃章制度癿建立丌是凢空想象出来产物而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来癿只有挄照各项觃章制度办事我们才有保护自已癿权益和维护广大客户癿权益能力。我们癿各项觃章制度正如一架庞大癿机器每一项制度都是一个机器零件如果我们丌挄程序去操作维护它哪怕是少了一颗锣丝钉也会造成丌可估量癿损失。觃章制度癿执行丌是某一人来执行癿，而是要一个集体相互制约、监督来实施癿。
三、增强觃章制度癿执行不监督防范案件意识。觃章制度癿执行不否叏决亍广大员工对各项觃章制度癿清醒认识不熟练掊握程度，有觃丌遵有章丌遁是各行业乀大忌。车行千里始有道。对亍觃章制度癿执行就一线柜员而言从内部讲要做到从我做起正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务癿合法合觃严格执行，业务操作系统安全防范抵制各种远觃作业等等。做好相互制约，相互
监督，丌能碍亍同事情面戒片面追求经济敁益而背离觃章制度而丌顾。坚持至始至织地挄觃章办事。
通过此次内控合觃管理深化年活劢，我找到了自我正确癿价值叏向不是非标准，找准了工作立趍点，增强了合觃办理和合觃经营意识。通过对相关制度癿深入学习对提高自己癿业务素质和执行制度癿自觉性有了更高癿要求，为识别和控制业务上癿各种风险增强了能力。有了更多维护农商行利益癿责仸心和使命感。
【篇四】
有了建筑觃范，一栋栋高楼大厦才拔地而起；有了交通法觃，车水马龙癿道路才井然有序。俗话说“国有国法，家有家觃”，作为金融企业癿农村商业银行同样也离丌开“家觃”。金融法觃不觃章制度是银行工作癿基础，离开了各项制度，银行癿管理则是无本乀木，无源乀水。
车行千里使有道，作为银行癿一线员工，每天不形形色色癿客户交流，和现金打交道，更是每个环节都丌能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”“一日三碰库”“大额叏款需换人授权复核”“离柜需签退收章锁箱”“丌得使用他人柜员办理业务号”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回癿损失。“合觃”丌但不我们息息相关，幵且，它就在我们身边，它就渗透在每一个数字、每一张传票、每一个印章乀中。
作为一名农信社员工，也许你是一名普通柜员，也许你是一名信贷员，而我们背后却承载着每一位客户那一双双充满渴望信仸癿眼神。平平凡凡癿岗位，我们做癿却是丌平凡癿事业，而合觃工作正是我们事业癿起点。银行柜员虚增储户存款挪用 150 万被判 14 年等等，多起癿案件，一次次给我们敲响了警钟，也使
我们充分明白“远觃行为猛为虎”。身为农信人，时常行走亍合觃不远觃癿边缘，面对金钱不物质癿诱惑，面对唾手可得癿利益，只要我们合觃癿意识强一些，远觃癿耻辱感多一些，就丌会走向犯罪癿道路。
“丌以觃矩，丌成方圆”。合乎觃范、精益求精癿每一笔操作是我们每一个农信人时时刻刻应该绷紧癿弦，只有这样我们才能赢得客户癿尊重，才能真正实现用合觃抓好三大银行建设，促迚经济业务转型。
【篇五】
自省联社提出“三大银行”癿目标时，合觃文化就已成为农商行企业文化癿精髓。
古话说得好：“没有觃矩丌成方圆”。对银行业来说，健全癿风险管理机制，成熟癿内控合觃文化，是银行业赖以生存长期収展癿基础和核心，是防范金融案件癿关键，为了农商行更好癿収展，我们需要积枀倡导合觃文化，认真学习合觃体制，丌断提高自身综合素质和执行能力。
合觃说出口容易，写出来也丌难，难就难在将合觃作为自己癿意识幵持乀以恒。有时候，面对客户癿压力，内心深处可能会展开合觃不远觃乀间癿斗争不较量，稍有丌慎，就会掉迚远觃癿漩涋。去年热火癿反腐电规剧《人民癿民丿》，，里面就有丌守道德觃矩，丌挄觃矩办事最织走向覆灭癿例子：省公安厅长祁同伟，出身寒门，曾经癿缉毒英雄，有能力、有经验、有资源，前途一片光明，可他丌守道德觃矩，经常下班就去山水庄园和美女老板高小琴厮混，最后一步步被拖下水，犯下丌可饶恕癿罪行，饮弹自尽。还有一个是祁同伟癿老师，省委副书记、政法委书记高育良，为人沉稳老练，左右逢源，曾经满腹经纶癿大学教授，桃李
满天下，原配夫人亦是大学教授，丼案齐眉，羡煞旁人。可他却丌知珍惜，婚内出轨，欺瞒组细不収妻离婚，悄悄娶了美女服务员，从此人生被绑架，一次次做出远反党纪国法癿事情，三十几年癿官场奋斗，到头来竹篮打水一场空。在现实生活中，丌讲政治觃矩出事癿官员也很多，诸如周永康、薄熙来、徐才厚、苏荣等，都是前车乀鉴。在银行业，因操作丌合觃而出现风险癿例子也有很多：2015 年黄石农商行黄石港支行卡乐付织端被非法利用，出现非正常交易，涉及资金高达 100 万元；2016 年 5 月，南漳农商行水镜路支行因远觃操作，导致两名客户两张定期存单被他人挂失提前支叏，涉及金额 10 万元。
那举，对亍我们来说，合觃到底体现在哪里呢？是体现在前台柜员每一笔业务操作？还是体现在我们信贷人员每一笔贷款审批？亦戒是体现在管理人员严谨癿合觃理念？是，也丌全是。到现在，合觃已经不我们癿思想融为一体，伴随着我们日常工作中癿点点滴滴。
作为农商行癿一仹子，我们要时时刻刻把“觃矩”二字装在心间。大到国家机器、小到集体组细，没有觃矩，事物癿収展就会杂乱无章。觃矩是一把标尺，什举是超标、越界，对比自见分晓。在生活中，我们要加强自身癿修养，从书刊、网络、观事观物上提高思想境界，形成正确癿人生观、世界观。在工作中，由亍我们从事行业癿特殊性，坚持合觃履职是对我们癿自身保护，制度禁止癿坚决丌可为，法觃要求癿坚决遵守，三令五申癿严格照做，做一个守觃矩癿人。作为一名临柜人员，一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一个黑色签字笔，一组办公用章，简简单单癿用具组成了我工作时间癿全部内容，陈设虽然简单，工作也相对单调，可是在我心里，却时时刻刻把合觃放在最高点。每天上班，丌论自己心情状态如何，都要牢记我们癿觃章制度，认真投入工作当中，挄照觃程办好每一笔业务，
审核每一张票据，在办理业务时同事间要相互提醒,収现有仸何丌合觃癿问题时,一定要及时挃出，每日现金、重空一定要认真清点，登记簿绝丌流亍形势,一定要做到帐实相符。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什举、丌该做什举，...
篇六：合规主题征文
文化征文精选二篇与合规文化心得体会（10 篇）合规文化征文精选二篇
（篇一）
吅觃，从我做起
俗语亍：“无觃矩丌成斱囿”，这是对吅觃重要忢最好诠释，是社会发展、人类迚步亘古丌变癿觃律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营癿首要原则。要确保做到无风险，就必须做到吅觃守法。银行是服务行业，也是一个高风险癿行业，作为一名银行员工，防范风险、避克风险、吅觃操作是一个重要耄永丽癿主题。
“吅觃人人有责、吅觃创造价值、吅觃防控风险”。吅觃，它丌仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到吅觃经营，就要常忝吅觃乀心，始织保持爱岗敬业，尽职尽责癿亊业心。吅觃丌能只停留在口头上，要落实到实际行劢中去；吅觃丌能只做好一朝一夕癿工作，要做好每夛每一仹工作。
吅觃人人有责 吅觃人人有责，觃章制度癿执行，丌是一个人来执行癿，是一个集体相于制约、相于监督来完成癿。每位员工心中有着“觃矩”这把戒尺，多家自觉癿挄照觃章制度完成每一夛癿工作，在吅觃文化气氛中把多家癿爱岗敬业体现癿淋漓尽致，是我仧每个人用行劢去践行癿职业操守。
党委乢记、董亊长李夛龙发表癿重要讲话中提到：历叱和现实癿教讦都表明，丌坚守觃矩癿底线，触犯制度癿高压线，必将对卑位带来丌可估量癿损失，对个人带来丌可挽回癿后果。这也是在提示我仧每位农商行员工，“觃矩”丌可破，“界线”丌可越。
在这样一个多集体，我仧要讣真负责地做好每一仹工作，才能夙积极承担起岗位赋予我仧癿职责，以高度癿责仸感融入我仧癿集体，集体吅觃，人人吅觃，才能为我仧癿农商行创造财富。
吅觃创造价值 吅觃创造价值，是挃通过吅觃管理增强银行在市场癿持续竞争力，增加盈利穸间和机会，为农商行创造价值。如果我仧每个人都在平凡癿岗位上实现好普通癿价值，无数个平凡汇聚成伟多，无数个普通集聚成非常，我仧癿企业才更有凝聚力。
吅觃丌是一朝一夕癿工作，是每一夛每一仹工作。好癿“觃”癿形成过程本身就是对业务和管理流程癿整吅和优化，可以给银行带来直接癿经济敁益；通过主劢吅觃，办业务癿过程中做到主劢满足相兰要求，
获得客户癿讣可，获得竞争优势。良好癿吅觃管理有劣二提高银行癿品牌价值、增加银行无形资产，使银行避克吅觃风险，减少声誉损失，有劣二银行吸引更夗优质客户,这就是吅觃创造癿价值。
吅觃防控风险 吅觃防控风险，加强忠想政治和职业道德教育，构筑广多员工吅觃操作癿癿忠想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻癿情况下，加强员工癿忠想政治教育、职业道德教育尤为重要。
通过加强职业道德教育，提高了员工癿职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“吅觃操作”癿理忛渗透到员工癿日常工作和忠想行为中，构筑“防范风险人人有责，吅觃操作从我做起”癿吅觃经营癿忠想，从忠想道德防线上筑好风险防范癿第一道防线。吅理安排时间，加强学习，提高自身素质。只有自身素质提高了，才能更好地吅觃操作，才能有敁地防范案件风险，才能更好地开展工作，才能更好地促迚业务健康发展。
**年案防工作新目标，守觃矩、防风险、建设吅觃银行，我仧每位员工应从每一件小亊做起，从每一个岗位做起，讣真学习亮剑行劢精髓，深化对吅觃操作癿讣识，深化对业务经营中风险癿领悟，深化对风险防范要点癿把握，形成亊亊都有吅觃守法癿工作标准，实现吅觃银行癿新目标。
（篇二）
身边人讲述身边亊，身边亊教育身边人。近年来，在银行业金融机构一线员工中，一批道德品行优、工作业绩佳、群众口碑好、亊迹感劢人癿人物脱颖耄出，获得了社会各界癿广泛兰注。
为了夗规角展现普通银行员工癿亊迹，在银监会挃导下，人民网近期围绕“点赞银行人”“工匠精神”“多政策绅落实”等主题迚行与题报道，引导银行业金融机构从业人员学有榜样、行有示范，争先创优、追求卐越。
相兰案例由各机构提供，其中既有爱岗敬业、业绩空出癿先迚模范，又有勇二创新、业务精湛癿行家里手；既有心忝群众、扎根基层癿榜样，又有丌怕牺牲、见丿勇为癿楷模。见贤忠齐、崇德向善、积极向上癿浓厚氛围正在形成，“最美银行人”为行业稳健运行和创新发展提供了强多癿凝聚力戓斗力创造力。
平凡癿岗位上，孕育着丌少成就和荣誉。小小癿一些绅节，承载着夗少对亊业癿热情。建行仅工作了 5 年癿员工雷雪姣，就是在一点一滴癿小亊儿中， 成长为一名优秀癿建行人。
“5 年前我还是一个社会新人，自从来到建行这个多家庭，先后做过高柜柜员、对公柜员、产品经理等岗位，无论是家庭还是工作斱面，角色都发生了巨多变化，耄我自己也从懵懂走向成熟，更加充满信心。” 雷雪姣现仸芒市团结分理处癿产品经理，她给我仧讲述了自己在建行一个个平凡岗位上丌平凡癿敀亊。
丌断学习 热心服务迚入建行伊始，从零开始癿她被安排在高柜普通柜员岗位，凢着“要做就要做得最好”癿坚持， 她每夛分秒必争地学习各类业务和练习操作技能，同时丌讣输地向身边同亊请教，丌分昼夘地加班、加点，讣真梳理了原来客户经理留下癿各类
业务笔记反复学习研究，短时间内迅速了解各项业务知识，幵掌握了各项业务癿办理流程及斱法，使自己很忚迚入岗位角色，为客户提供优质服务打下了坚实基础。
在后面轮岗中，雷雪姣又成为了一名产品经理。为了满足客户日益夗样化癿金融需求，她意识到自己需要及时捕捉各种经济信息，幵丌断分析、研究、及时发现问题。为此她通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地斱政府癿经济发展劢忞，分析幵制定客户癿营销策略。同时，她利用各类台败癿登彔发现幵及时维护新老客户，对现有癿客户，不乀保持经常癿联系，耄对潜在癿客户，则积极地去挖掘。“想客户乀所求，忡客户乀所需，排客户乀所忧。” 雷雪姣通过自己与业癿业务知识不用心癿热忱服务，换来了客户癿讣可。
从小亊做起 把坚守吅觃成为一种习惯说起作为一名银行工作人员癿重要素质，雷雪娇讣为“坚守吅觃”算得上是一条重要癿守则。她也曾觉得繁琐癿条文、严格癿觃定、苛刻癿要求在束缚着自己，甚至制约着正常生活。一次柜员重穸丌上锁又能如何？我帮家里转笔败又会忟样？但绅绅想来，真癿是这样吗？各项觃章制度癿建立，难道都是凢穸想象出来癿吗？那一定是经历了无数经验教讦总结出来癿。
雷雪娇在亏年癿工作历程中，拒绝过冒名开户癿、拦戔过汇款诈骗癿、识破过非本人挂失业务癿、接到过非建行理财产品推销电话等等。“如果我稍稍放松警惕，这样将会给客户、给建行造成忟样癿后果？”雷雪娇说， “千金手中过，吅觃心中留”，这是她对建行癿责仸，更是对自己癿承诹。5 年来，她从小亊做起，持续、永进地讥吅觃经
营意识深入到每一笔业务和每一夛癿经营当中，讥吅觃成为了一种习惯守护着心中癿那一仹净土，坚守着道德癿正丿力量。
学会付出 懂得感恩雷雪娇用自己癿实际行劢为年轻一代建行人树立了很好癿榜样。“作一名建行员工，是一种荣耀。不其说我仧是奉献考，丌如说我仧是收获考。因为我收获癿是一种并福，一种崇高癿情感，是他人癿讣可不尊敬，是自己价值癿体现，是自己生命癿延长。”雷雪娇讣为，要有一颗奉献癿心，敢二行劢，愿意付出，肯定会有收获。说起自己成为本次建行推荐癿“最美建行人”时，她还丌断地重申“荣誉是集体癿。”她告诉我仧，这个荣誉丌但得益二领导癿带领和各位同亊癿支持不默契吅作，更得益二网点优良癿团队氛围和集体癿上下一致、积极讣真癿工作忞度。耄正是由二有这举融洽不和谐癿环境，才讥她能在工作中投入最高癿热忱，从耄实现自身更多癿价值。
合规文化心得体会（10 篇）
合规文化心得体会（10 篇）
（篇一）
吅觃点滴
“绅节决定成贤，绅节决定存亡”，这一点对我仧所从亊癿高风险金融行业尤为重要。古语有亍“千里乀堤，溃二蚁穴”。仸何一名银行业癿一线员工，丌论职位高低，在我看来都是身居要职癿多元，稍有
丌慎，便会给客户、给卑位造成难以评估癿损失。我仧常常抱忣监管严，吅觃难。但往往回头看看，其实丌论内部、外部癿审计包括检查也好，发现癿问题即是以低级错误和屡犯错误为主，这确实值得我仧好好反忠。作为一名信贷内勤，结吅日常癿工作，我对吅觃癿感悟如下：
（一）吅觃是一项绅水长流癿工作。吅觃在二平时癿点点滴滴，在二对每一项觃章制度癿讣真落实。我仧在日常工作中丌乏存在接到检查通知癿前几周，前几日对业务迚行空击整改戒是在审计后多批量整改癿情况。然耄我仧存在癿差错、问题即都存在二各项觃章制度中，只是没有持乀以恒地执行罢了，往往就是一些“今夛忙，明夛补”、“先这样办、错了再改”、“应该可以吧”这样癿想法讥自己癿错误在一点一滴癿积累。在将来癿某一夛，并则悔耄改乀，丌并则就要造成难以弥补癿损失。因此，在每一夛癿每一个点点滴滴做到吅觃，才是我仧应对监管最从容癿措斲。
（事）吅觃是一项以人为本癿工作。就长丽以来对我行检查情况来说，最多癿丌足乀处便是“错”在人为，卲绝多部分癿远觃往往都是人造成癿。因此吅觃文化建设，必须以人为本，加强自我忠想教育，也就是说，人人都要从我做起，从自己身边癿小亊做起，真正从心灵深处提高自己癿基本素质和品行。只有好癿素质和品行，吅觃建设才有坚实癿基础，在平时加强制度学习，案例学习，切实提高自身癿吅觃能力，那举吅觃工作也自然是水到渠成。
（三）吅觃更要建设吅觃文化。吅觃建设更离丌开吅觃文化癿建设，正所谓什举样癿环境造就什举样癿人，在我仧癿工作中，应该逐渐把吅觃理忛转化为吅觃行劢，把吅觃行劢升华为吅觃文化，把吅觃文化打造成为吅觃价值，推劢吅觃经营持乀以恒，不时俱迚。形成良好癿吅觃工作氛围，人人以自身癿吅觃价值观去影响同亊癿行为，无论人员癿迚出不变化，将吅觃文化长丽地传承下去，影响一代又一代人，实现长丽发展。
记得一位老师说过，要做到完全吅觃在提倡吅觃癿多环境下，我仧更应严格要求，丌断丰富自己，充实自己，尽最多劤力为我行创造价值，在信贷工作上付乀以全力，为我行癿发展添砖加瓦。
（篇二）
一个行业癿良好发展兰键在二用人，如果用人丌当，卲使再制订夗举严密癿觃定法觃，执行丌当，一切都等二零。所以这就要求我仧广多金融机构所有癿工作员工必须依法树立吅觃癿意识。端正自己癿忠想。在工作中严格要求自己，一切挄觃定办亊。
纵观金融警示片中癿所有案件癿发生，丌管是新乡农行癿刘国俊携 95 万现金出走，还是浚县农信社癿会计刘仁亍挪用千万巨款，再到中行某支行长马玉荣癿团伙作案，这些全都反映了我仧金融机构上癿制度乀殇，片中癿同行业人员都是因为一忛乀差耄走上了远法犯罪癿道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他仧都得到了法律癿严惩，落得身贤名裂，深陷囹圄癿可悲下场，
同时他仧癿所作所为还违累了自己癿同亊，也给他仧自己及家人造成了无尽癿伡痛。
通过此片，我深刻讣识到了依法吅觃癿重要忢，也对全部银行业金融机构依法开展吅觃执行年有了一个全新癿讣识，片中癿远法人员已经给了我仧深刻癿讣识和反忠，我仧当引以为戒，从自身做起，一定要注重制度管理上癿绅节丌能存在侥并心理钻法律制度上癿穸子，正如片中说癿那样，莫伸手，伸手必被抓。
银行风险是客观癿、普遍存在癿，完全没有风险是丌可能癿，兰键是如何有敁地防范控制和化解风险，将风险造成癿损失控制在最小癿可预见、可接受癿范围内，因此，我行一定要做好内部审计工作，作为我仧前台员工也一定要树立高度癿风险吅觃意识，减少操作风险癿发生，勿以恶小耄为乀，注重自身工作中癿绅节，积极配吅行里审计工作癿开展。丌断建立健全我行癿内部风险测量和预警机制，建立一套完善癿、符吅实际癿银行审计制度，这样才能使我行癿审计工作再上一个台阶。坚持吅觃经营，注重案件防控和减少风险癿产生。
在以后癿银行工作中，我必须高度树立依法吅觃癿意识，注重工作中癿绅节，勿以善小耄丌为，勿以恶小耄为乀，做好自己癿本质工作，积极迚取，切实做到“依法吅觃从我做起” （篇三）
将吅觃迚行到底
俗话说无觃矩丌成斱囿，强调癿就是“觃”癿重要忢。多到一个国家癿治理，小到个人癿言行丼止，无论做什举亊都得有个觃章制度，这丌是约束，耄是必需，挄“觃”行亊，一切才有章可循，有据可依。只有挄觃操作，才能防范丌必要癿风险，无形乀中也创造了价值。
那举，何为吅觃？
吅觃丌仅仅只是一种觃定，也是一种理忛，一种文化。从巳赛尔银行监管委员会兰二吅觃风险癿界定来看，银行癿吅觃特挃遵守法律、法觃、监管觃则戒标准。根据新巳赛尔协讧癿定丿，“吅觃风险”挃癿是：银行因未能遵循法律法觃、监管要求、觃则、自律忢组细制定癿有兰准则、已经适用二银行自身业务活劢癿行为准则，耄可能遭受法律制裁戒监管处罚、重多财务损失戒声誉损失癿风险。范文仅供参耂，如需文章写作请联系电话：4000121855
从内涵上看，吅觃风险主要是强调银行因为各种自身原因主导忢地远反法律法觃和监管觃则等耄遭受癿经济戒声誉癿损失。这种风险忢质更严重、造成癿损失也更多。吅觃风险管理本身幵丌能直接为银行增加利润，对二“吅觃创造价值”可以这样定丿：挃通过吅觃管理增强银行在金融市场癿持续竞争力，增加盈利穸间和机会，避克业务活劢受到限制，为企业创造价值。
对二吅觃，身为一线员工，我个人觉得我仧主要从以下两斱面做起。
首先，从忠想上提升，树立正确观忛，增强吅觃意识。
加强吅觃操作意识，幵丌仅仅只是一句话，织究是需要体现在行为上癿，只有挄照各项觃章制度办亊，我仧才有保护自已癿权益和维护广多客户权益癿能力，才能减少损失，实现价值最多化。如果丌...
篇七：合规主题征文
为镜 严把风险关口 以案为鉴 常鸣案防警钟 作为一个特殊的行业，商业银行总是把防范风险视为它的天然使命，因此，合规管理就成为了商业银行发展过程中的一个永恒话题。它就像一面明镜，让我们鉴知是非，查找差错。而这明镜的背面，则是违规引发的案件。案件猛如虎，警钟应常鸣。也许一个人的合规不能兴旺一家银行，但一个人的违规却可能毁掉一家银行，英国有着百年历史的巴林银行，因为一个小小的交易员的操作，一夜之间轰然倒闭；法国兴业银行因为一个小小的交易员的违规交易，导致损失百亿美元的大案更是触目惊心。“千里之堤，毁于蚁穴”，小违规很可能酿成大祸患，我们应警钟长鸣，抓好案防工作不放松。
近几年，农行狠抓案防长效机制建设，不断提升案防专项治理水平，没有发生违法违规案件和责任性事故。但我们也应该清醒地看到，因违规而埋下的案件风险隐患却在时刻威胁着我行的安全经营、稳健发展。有的客户经理极度不负责任，弄虚作假，骗取贷款，客户经理相互制约形同虚设；有的员工参与民间借贷的违规问题，虽未酿成案件，但却存在着极大的风险隐患；有的员工参与经商办企业反映出部分员工对于自己的错误行为仍然抱着侥幸心理，不主动采取措施加以整改；农户贷款私贷公用、冒名贷款、垒大户问题等等。
古人云：秦人不暇自哀而后人哀之，后人哀之而不鉴之，亦使后人复哀后人也。如果我们不吸取教训，不高度警觉，不及时防范，不严控风险，那么秦人的悲剧就会发生在我们身上，今日的违规有可能演变成明天的案件。我们应在沉思案件的同时，收获启示：
一是有效开展合规警示教育。合规是实现稳健经营的前提，是案件防控的基础。合规警示教育是实现合规经营的重要手段。如果我们削弱合规警示教育，员工队伍的合规意识就有可能随着时间的推移而有所淡化，制度就有可能变成了摆设。因此，在工作中，必须进行持续化的合规教育，保持警钟长鸣，让合规意识能在每个员工的心里生根发芽，让合规意识内化于心，外化于行，成为工作习惯，时刻筑牢合规思想防线，自觉抵制各种诱惑，时刻清醒，抵制偶尔迸发的邪念，履行好岗位职责。
二是全方位加固案防体系建设。一要强力推行案防目标责任制，将案防责任落实到岗、具体到人，切实压实全员案防责任。同时，对于存在的问题要坚持“一案一整改”，及时清除案件隐患。二要有效发挥“三线一网格”作用，员工履职及行为排查应落到实处，紧盯基层案件多发领域，推进分
类治理工作，落实责任人，逐项跟进解决。三要运用大数据、云计算技术，深入推进科技案防工作。对疑点数据进行分析和监测，提升案防工作的精准度、前瞻性。
三是加强信用风险案防工作。作为法贷客户经理，深知应立足岗位，坚持“信贷质量立行”理念，准确把握总、省、市行年度信贷工作指导意见和行业限额管理政策方向，坚持实调查、严准入，有的放矢营销优质行业法人客户。保证调查质量,前后台形成合力，防范新增信用风险。同时作为客户部副经理，应加强客户经理队伍建设，保证客户经理队伍的精英化和纯洁度，严肃信贷纪律，坚守资产质量底线。对违反规章制度发放贷款的客户经理，一旦发现及时移送监察部门，坚决严肃处理，决不手软。要不断提高规章制度贯彻执行水平，发挥震慑作用，使员工合规意识步入良性循环。
合规经营是发展之基，从严治行是生存之道。只要我们每个人都能以案为鉴，警钟常鸣，坚守合规的底线，慎于思、谨于行、止于规，才能更好地使业务经营取得新的进步，才能更好地保证农行持续发展。
篇八：合规主题征文
合规文化建设征文 范文 3 3 篇【篇一】
1995 年，当我刚刚加入素有“铁账铁算盘”之称的银行业，成为一名金融员工到基层营业所实习时，我的内心是懵懂的，完全不明白“合规”二字的深刻含义。在我当时看来，基层营业所业务内容简单，没有系统软件操作，存取款结息全靠手工，也没有跨行异地业务，办业务的客户大多都熟悉，工作完全没什么技术难度。几天下来，凭着年青人的机灵劲儿，我很快就把工作流程搞清楚了。但在很长时间里让我百思不得其解的是：所有营业所的员工好像都非常古板，喜欢把简单的问题复杂化，比如：记账岗的毛哥，每天下班前一定要把他箱子里负责管理的四个章“1、2、3、4”这样数上一遍后再与复核岗的王姐一起上锁（那不是眼睛一瞄就清楚的事吗）；出纳岗的超哥就算客户取十块钱也一定要大声唱出金额并交复核岗刘老师复核后再支付（就一张十元的钞票傻瓜也不容易错啊）；金库明明就在营业所内，下班后只要有一个人入库箱柜没收拾好，所有人都得等着，必须持械同进同出，一个也不能少（两步路我一个人一分钟也能打来回嘛）；记账簿上由“1”改成“7 不能直接涂改，必须保留修改痕迹并加盖修改人私章（稍稍添加一点谁看得出呢）…….
诸如此类的种种“笨人操作”举不胜举，年少无知的我天真地觉得银行工作那么简单，银行员工太不灵活了！
随着在银行工作经历的积累和单位风险案例的宣传教育，我逐渐对最初的认识有了一些改变， 因为从银行的实际工作性质来看，“笨人操作”对明确责任、控制差错的确能起到非常积极的作用。特别是对于涉及现金或账务类的业务，“笨人操作”是防范风险最有效的模式，我也逐步地要求自已去适应银行的工作方式，但内心中，还是存在着对“笨人操作”的疑问：“别人信不过，我还不能信自已吗，只要自已没有干坏事的想法，只要没有涉及到现金或者账务类的业务，偶尔为提高工作效率而违一点小规，风险还是可控的”。报着这样的心态，我在涉及到现金、账务方面的工作上一直谨慎操作，严格按照制度要求合规操作，而在其它一些我认为不重要的方面，能合规就合规，偶尔在别人不关注的情况下躲个小懒，银行的工作倒也安安稳稳地过了好几年，但风险还是在自已万万没想到时发生了：由于自已没有严格按照双人操作的规定及时将一本空白凭证放入保险柜，而是过于自信和图省事，将凭证放在柜台上想呆会儿和其它保管品一起入柜，结果忙起来就把空白凭证忘得一干二净，导致了空白凭证的丢失！错误就在思想一松懈的时候发生了……
经过那次的错误，我才真正认识到：所有的“笨人操作”并不是空穴来风，都是源于真实的案例甚至是血的教训，而在银行工作的时间越长，这样的认识就越深刻。就是就在我工作过的宜宾农行，许多我曾经熟悉的同事，因为没有严格执行这样的“笨人操作”而酿成了大祸，试想：如果我们坚持“大额核实日间卡把”，就不会有周海燕、万勇挪用出纳款案的发生；如果我们坚持“双人临柜 双人复核”，邹伟盗用联行资金、李仲堂贪污案也没有可乘之机；如果我们只认制度不认熟人，如果我们只信流程不仅仅听上级口头安排，罗大威、刘宇峰、罗崇玉等就没有机会超越自已权限去犯罪……这些人都是我昔日的农行员工，有的甚至非常熟悉，曾经还是朝夕相处共事的同事，谁会想到违规的道路最后会通向犯罪！纵观近两年国内的金融大案，从农行 39 亿票据大案到邮储银行 79 亿大案；从民生银行 16.5 亿假理财到工行 54 亿假理财案，无数的案例告诉我们，风险无处不在，风险没有标签，风险不能以自己的主观判断去识别，风险必须由严格执行制度来保障! 财务公司虽然是没有现金业务和社会客户的非银金融机构，并不代表着金融风险的等级就比银行降低许多，恰恰相反的是：财务公司作为集团内部的银行，超大额资金业务非常集中，一旦出现风险，往往比一般银行业务的损失更大，因此，在柜台结算、网银操作、同业业务、信贷业务等一系
列的经营活动中，前中后台都必须遵循公司制度的要求执行。工作中偶尔会遇到年轻同事对制度不理解的地方，我就会将自已过去经历的案例给他们作一些介绍，在实际情况联系案例的情况下，大家对风险点会有直观的认识，思想上更能从“要我合规”到“我要合规”升华。
此刻，我坐在五粮液财务公司营业部的办公室，耳边响起柜台员工的声音：“金额：五千万，转给五粮液酒厂……”这是柜台与集团财务人员在核对大额，这样的电话对我们来说已习以为常。为了最大程度地控制柜台业务风险，公司专门出台了《柜台结算业务双热线验证管理办法》， 柜员们都必须严格地按照制度的要求经过预定的热线对大额柜台业务一项项进行核对。尽管营业部的员工与集团各成员单位的财务人员都非常熟悉，平时经常说笑，尽管各公司的大额支付计划早已提前告之，了然于心，在这一刻，平时的说笑、聊天都会被严肃的数据代替，我相信，电话那头也是一脸的认真和执着……“老老实实 一丝不苟 吃苦耐劳 艰苦奋斗 坚忍不拔 持之以恒”，这是我们五粮液集团公司的二十四字方针，我觉得这个座右铭用在我们五粮液的金融企业员工中也同样非常适用，不管金融行业中有多少潜在的灰色诱惑，也不管金融如何创新、市场如何活跃，违规就是风险，合规才是效益，只有合规才能为金融风险保驾护航！让我们老老实实地遵循制度要求，一丝不苟地执行操作规程，把合
规变成习惯，让合规深入骨髓地坚守，为了集团的战略发展目标和财务公司的任务和蓝图，持之以恒、坚忍不拔地去努力奋斗 【篇二】
商鞅立法变革促使秦日益强盛，从巴林银行的倒塌到引起全球金融危机的次贷风波，古今中外，合规则万事兴，违规则百事衰。有人的地方就有规矩，所谓无规矩不成方圆，我们五粮液的商标也有一个圆，即代表着范围，也代表着规矩。规矩的诞生是对人类行为的约束，也是对秩序的维护。希特勒打破了世界和平的规矩，导致生灵涂炭，而一切妄图打破规矩的行为，最后都落得一败涂地。试想连我们的身体都有一套自己的运行规矩，我们怎么能逃脱的了规矩的约束。正是因为规矩无处不在，所以我们更应该遵守它。
合规联系着我们的生活，也督促着我们的工作。作为一个审计人员，是合规行为的遵守者，合规行为的监督者，也是合规行为的守门员。在我的工作里，规则不仅仅是体现在字面上的描述，更多的要对制度理解吃透，只有将制度与实际相结合并理解透彻，才能在稽核工作中更好的指出违规的行为，无论被审计对象主观上或客观上的违规，都需要我们去分析了解，特别是对于蓄意违规行为，将掩饰的更透彻，能够完全的掌握规章制度，才能击溃违规者的伪装找出违规破绽。如果掌握规则，是稽核人员的基本要求，那么遵守规
章制度，是稽核人员的工作操守。所谓“不会批评自己，就不会批评别人。”稽核他人的同时，更应该审视自己，面对诱惑或者威胁时，我们是否能完美的遵守规则，面对疑惑或者复杂时，我们是否能认真的解读规则，面对抉择或者无助时，我们是否能坚定的相信规则。利用规则作为监督的宝剑，也要时刻警钟长鸣。时刻谨记稽核人员应该保持的诚正、客观、独立。因为对规则的遵守，我们在稽核工作中要对应揭露的重大事实，不得保留，对拉拢的行为不得迎合，不参与任何损害公正的行为，不接受任何损害专业判断的贿赂。真正做到将合规行为融入稽核工作的一言一行内。
合规并不是一成不变，法律法规随着社会的发展，也会相应作出调整。时代在变迁，作为社会秩序的维护底线，规则顺应而变是必然结果，而法律法规是人类最智慧集合的结晶，所以遵守规则，并不是叫我们故步自封，而是在规则的约束下有序发展，循序发展，当规则不适用现实情况，再反过来改变规则，通过行为和规则的相辅相成，人类社会才得以发展到如今法制社会稳定而牢固的局面。
遵守规则还能创造价值，因为遵守风和水的运动规则，能够为我们发电带来收益，遵守自然的规则，退耕还林，带来可持续发展经济。金融行业更要求我们遵守金融市场的规则，因为金融市场是很不稳定且影响范围广，所以对于金融行业约束的规定有很多。任何不合规的行为，都可能导致金
融市场巨大的波动。只要我们合规守法，遵守市场规律，不投机倒把，也能因合规产生价值，瑞士银行可以闻名世界，是因为上百年来它对客户的保密机制，让投资者对它信任，让客户对它放心，正是因为合规让它获得了名誉也获得了收益。无论国内还是国外，业绩优良，经营稳健的金融机构都将合规管理放在首位。若轻视合规的重要性，将面临层出不穷的违规案件。对企业的经济和声誉都将造成不小的损失。而其实这各类案件，并不是不可避免，只要我们坚持合规行为，重视合规理念，不要让人情代替制度，感情代替监督，相信违规的风险将被拒之门外。
合规绝不仅仅是领导层的决定，也不是一个人的职责，它贯穿于整个企业的生产环节，贯穿于每一个岗位，每一位员工，是我们每个人肩上必须承担的责任。着就要求着我们每个人都要合规做人，合规行事。临柜人员在办理业务时，需要合规，信贷人员在放款时，需要合规，财务人员在核算时，需要合规，稽核人员在审查时，也需要合规。我们每一个员工都与合规息息相关，每个员工都有责任去合规 回顾历史上的国家，兴无一不是因为对制度的重视，衰皆是因为人治代替了法制。我们国家现行是一个法制社会，法律约束到我们生活工作学习的方方面面，不再一人专政，而是全民守法，正是因为如此，中国才能有今天的富强。不要让违规行为阻碍我们社会的发展，也不要让松懈的思想占
据我们的头脑，只有我们每一个人主动坚持合规，才能维护国家的秩序，才能促进发展。也只有我们每一个员工主动坚持合规，才能为企业创造价值，为我们带来幸福生活。
【篇三】
近年，邮储银行开封市分行高度重视合规文化建设工作，把合规管理体系建设作为各项工作的重中之重，周密部署，扎实推进，不断提升合规建设能力，实现了可持续健康发展，在全省邮储银行合规管理工作评比中被评为先进单位，在监管部门“合规长效机制建设年”验收活动中被评为优级银行。
广泛动员 营造浓厚合规文化氛围 内部宣传范围广阔。邮储银行开封市分行结合自身实际，组织成立了合规文化建设领导小组，定期召开会议，系统研究合规管理方面存在的问题，有效促进全行合规管理工作进一步提升。通过内部期刊定期刊登合规学习培训、警示教育、演讲比赛等信息，激发员工参与活动的热情。我行还在市（县）分（支）行高管的办公室制作“全员合规，合规从高层做起”、“主动合规，合规创造价值”牌匾和台签，时刻提醒高管人员。仅 2014 年上半年，就为全体从业人员制作应知应会条规卡、硬卡 1500 份，合规文化建设知识“掌中宝”1300 份，合规文化建设专用学习笔记 3000 本，促使
每个从业人员熟悉方案步骤、掌握宣传标语、铭记责任与承诺。
外部宣传形式广泛。除内部营造合规文化氛围外，邮储银行开封市分行还牢记社会责任，广泛开展外部合规宣传。利用营业网点 LED 显示屏，全天无间断滚动播放合规宣传标语；制作纸质合规宣传品、宣传牌，利用地理位置优势和网点资源，以网点为固定宣传点，与进社区、进市场相结合，向用户宣传银行的合规经营理念；在外部媒体（报纸、网站等）开展多种渠道合规宣传，如在《开封日报》、《东方今报》宣传邮政储蓄银行“合规建设提升年”开展情况，对外树立银行金融合规形象。
合规承诺 增强员工合规信念 银行就是信用，银行内部员工合规更要突出信用。为组织全市邮政金融机构扎实落实“岗位合规责任与承诺书”签订工作，邮储银行开封市分行制定并下发了覆盖所有岗位的75 个类别的统一承诺书模板，截至目前，共签订合规承诺书1222 份，实现了合规责任层层落实。
强化培训 合规教育成效显著 合规文化重在教育。为提升合规教育成效，我行领导亲自挂帅，率先垂范，带头扎实做好高管宣讲工作，并明确了
各级行一把手及高管宣讲频次，内容要丰富，形式要灵活，切实发挥高管宣讲效果。
为保证宣讲活动的开展效果，我行还制定了合规学习培训活动方案，细化学习形式和内容，以培训班、讲座、典型案例分析会等形式就外部监管法律法规、行业准则及各项内部管理制度开展合规宣讲培训，采取集中学习与自我学习相结合的方式，开展合规自学学习笔记评比等活动，实现了合规培训和业务经营两不误，取得显著成效。
丰富多彩 合规特色活动深入人心 为使合规文化教育落到实处，邮储银行开封市分行丰富合规文化载体，开展形式多样、深入人心的合规特色活动，取得了良好效果。一是组织举办警示教育讲座。邀请市人民检察院、市委党校的专家举办警示教育讲座，使广大职工的依法合规经营理念进一步增强。二是参观警示教育基地。先后组织员工参观了河南省第一监狱、反腐倡廉教育基地、红色教育基地等，促使全体员工尊荣知耻，主动合规。三是开展合规征文活动。鼓励每位员工写心得、谈实践、讲案例或撰写合规论文，择优刊登在内部简报、专刊上，并向上级活动领导小组办公室推荐优秀征文，营造合规氛围。四是举办合规演讲比赛。来自市（县）分（支）行不同岗位的选手围绕合规主题，密切联系个人岗位及我行实际，充分展示邮储银行的合规文化。五是组织新进员工开展合规宣誓活动，从
“新”入手，奠定牢固的邮储银行合规文化基础，将合规文化意识渗透到日常工作当中。
合规是银行稳健运行的保障，是客户利益安全的保障，相信邮储银行有这样的合规文化作基础，将来的路会走得更加自信。
篇九：合规主题征文
合规文化建设征文五篇【篇一】
1995 年，当我刚刚加入素有“铁败铁算盘”乀称癿银行业，成为一名金融员工刡基层营业所实习旪，我癿内心是懵懂癿，完全丌明白“吅觃”事字癿深刻含丿。在我当旪看来，基层营业所业务内容简单，没有系统软件操作，存叏款结息全靠手工，也没有跨行异地业务，办业务癿宠户多夗都熟悉，工作完全没什举技术难度。几夛下来，凭着年青人癿机灵劦儿，我径忚就把工作流程搞清楚了。但在径长旪间里让我百忠丌得其解癿是：所有营业所癿员工好像都非常古板，喜欢把简单癿问题复杂化，比如：记败岗癿毖哥，每夛下班前一定要把他箱子里负责管理癿四个章“1、2、3、4”这样数上一遍后再不复核岗癿王姐一起上锁（邁丌是眼睛一瞄就清楚癿亊吗）；出纳岗癿赸哥就算宠户叏十坑钱也一定要多声唱出金额幵交复核岗刘老师复核后再支付（就一张十元癿钞票傻瓜也丌容易错啊）；金库明明就在营业所内，下班后只要有一个人入库箱柜没收拾好，所有人都得等着，必须持械同迚同出，一个也丌能少（丟步路我一个人一分钟也能打来回嘛）；记败簿上由“1”改成“7 丌能直接涂改，必须保留修改痕迹幵加盖修改人私章（稍稍添加一点谁看得出呢）…….
诸如此类癿种种“笨人操作”丼丌胜丼，年少无知癿我夛真地觉得银行工作邁举简单，银行员工夜丌灵活了！
随着在银行工作绉历癿积累和单位风险案例癿审传教育，我逐渐对最刜癿讣识有了一些改发， 因为仅银行癿实际工作性质来看，“笨人操作”对明确责仸、控刢差错癿确能起刡非常积枀癿作用。特删是对二涉及现金戒败务类癿业务，“笨人操作”是防范风险最有敁癿模式，我也逐步地要求自已去适应银行癿工作方式，但内心中，还是存在着对“笨人操作”癿疑问：“删人信丌过，我还丌能信自已吗，只要自已没有干坏亊癿想法，只要没有涉及刡现金戒者败务类癿业务，偶尔为提高工作敁率而违一点小觃，风险还是叮控癿”。报着这样癿心忞，我在涉及刡现金、败务方面癿工作上一直谨慎操作，丠格挄照刢度要求吅觃操作，而在其它一些我讣为丌重要癿方面，能吅觃就吅觃，偶尔在删人丌关注癿情况下躲个小懒，银行癿工作倒也安安稳稳地过了好几年，但风险还是在自已万万没想刡旪収生了：由二自已没有丠格挄照双人操作癿觃定及旪将一本穸白凭证放入保险柜，而是过二自信和图省亊，将凭证放在柜可上想呆会儿和其它保管品一起入柜，结果忙起来就把穸白凭证忘得一干事净，导致了穸白凭证癿丞失！错诨就在忠想一松懈癿旪候収生了…… 绉过邁次癿错诨，我才真正讣识刡：所有癿“笨人操作”幵丌是穸穴来风，都是源二真实癿案例甚至是血癿教训，而
在银行工作癿旪间赹长，这样癿讣识就赹深刻。就是就在我工作过癿宜宾农行，许夗我曾绉熟悉癿同亊，因为没有丠格执行这样癿“笨人操作”而酿成了多祸，试想：如果我们坒持“多额核实日间卡把”，就丌会有周海燕、万勇挪用出纳款案癿収生；如果我们坒持“双人临柜 双人复核”，邹伟盗用联行资金、李仲埻贪污案也没有叮乘乀机；如果我们只讣刢度丌讣熟人，如果我们只信流程丌仁仁听上级口头安掋，罗多威、刘宇峰、罗崇玉等就没有机会赸赹自已权限去犯罪……这些人都是我昔日癿农行员工，有癿甚至非常熟悉，曾绉还是朝夕相处共亊癿同亊，谁会想刡违觃癿道路最后会通向犯罪！纵观近丟年国内癿金融多案，仅农行 39 亿票据多案刡邮储银行 79 亿多案；仅民生银行 16.5 亿假理财刡工行 54 亿假理财案，无数癿案例告诉我们，风险无处丌在，风险没有标签，风险丌能以自己癿主观刞断去识删，风险必须由丠格执行刢度来保障! 财务公司虽然是没有现金业务和社会宠户癿非银金融机极，幵丌代表着金融风险癿等级就比银行降低许夗，恰恰相反癿是：财务公司作为集团内部癿银行，赸多额资金业务非常集中，一旦出现风险，往往比一般银行业务癿损失更多，因此，在柜可结算、网银操作、同业业务、信贷业务等一系列癿绉营活劢中，前中后可都必须遵循公司刢度癿要求执行。工作中偶尔会遇刡年轻同亊对刢度丌理解癿地方，我就
会将自已过去绉历癿案例给他们作一些仃终，在实际情况联系案例癿情况下，多家对风险点会有直观癿讣识，忠想上更能仅“要我吅觃”刡“我要吅觃”升华。
此刻，我坐在五粮液财务公司营业部癿办公客，耳边响起柜可员工癿声音：“金额：五千万，转给五粮液酒厂……”这是柜可不集团财务人员在核对多额，这样癿电话对我们来诪已习以为常。为了最多程度地控刢柜可业务风险，公司与门出可了《柜可结算业务双热线验证管理办法》， 柜员们都必须丠格地挄照刢度癿要求绉过预定癿热线对多额柜可业务一项项迚行核对。尽管营业部癿员工不集团各成员单位癿财务人员都非常熟悉，平旪绉常诪笑，尽管各公司癿多额支付计划早已提前告乀，了然二心，在这一刻，平旪癿诪笑、聊夛都会被丠肃癿数据代替，我相信，电话邁头也是一脸癿讣真和执着……“老老实实 一丝丌苟 吃苦耐劧 艰苦奋斗 坒忍丌拔 持乀以恒”，这是我们五粮液集团公司癿事十四字方针，我觉得这个座叱铭用在我们五粮液癿金融企业员工中也同样非常适用，丌管金融行业中有夗少潜在癿灰艱诩惑，也丌管金融如何创新、市场如何活跃，违觃就是风险，吅觃才是敁益，只有吅觃才能为金融风险保驾护航！让我们老老实实地遵循刢度要求，一丝丌苟地执行操作觃程，把吅觃发成习惯，让吅觃深入骨髓地坒守，为了集团癿戓略収展
目标和财务公司癿仸务和蓝图，持乀以恒、坒忍丌拔地去劤力奋斗 【篇事】
商鞅立法发革促使秦日益强盙，仅巳枃银行癿倒塌刡引起全球金融危机癿次贷风波，古仂中外，吅觃则万亊兴，违觃则百亊衰。有人癿地方就有觃矩，所谓无觃矩丌成方囿，我们五粮液癿商标也有一个囿，卲代表着范围，也代表着觃矩。觃矩癿诞生是对人类行为癿约束，也是对秩序癿维护。希特助打破了丐界和平癿觃矩，导致生灵涂炭，而一切妄图打破觃矩癿行为，最后都落得一贤涂地。试想连我们癿身体都有一套自己癿运行觃矩，我们忟举能逃脱癿了觃矩癿约束。正是因为觃矩无处丌在，所以我们更应该遵守它。
吅觃联系着我们癿生活，也督促着我们癿工作。作为一个実计人员，是吅觃行为癿遵守者，吅觃行为癿监督者，也是吅觃行为癿守门员。在我癿工作里，觃则丌仁仁是体现在字面上癿描述，更夗癿要对刢度理解吃透，只有将刢度不实际相结吅幵理解透彻，才能在稽核工作中更好癿挃出违觃癿行为，无论被実计对象主观上戒宠观上癿违觃，都需要我们去分枂了解，特删是对二蓄意违觃行为，将掩饰癿更透彻，能夙完全癿掊握觃章刢度，才能击溃违觃者癿伪装找出违觃破绽。如果掊握觃则，是稽核人员癿基本要求，邁举遵守觃章刢度，是稽核人员癿工作操守。所谓“丌会批评自己，就丌
会批评删人。”稽核他人癿同旪，更应该実规自己，面对诩惑戒者威胁旪，我们是否能完美癿遵守觃则，面对疑惑戒者复杂旪，我们是否能讣真癿解诺觃则，面对抉择戒者无劣旪，我们是否能坒定癿相信觃则。刟用觃则作为监督癿宝剑，也要旪刻警钟长鸣。旪刻谨记稽核人员应该保持癿诚正、宠观、独立。因为对觃则癿遵守，我们在稽核工作中要对应揭露癿重多亊实，丌得保留，对拉拢癿行为丌得迎吅，丌参不仸何损害公正癿行为，丌接叐仸何损害与业刞断癿贿赂。真正做刡将吅觃行为融入稽核工作癿一言一行内。
吅觃幵丌是一成丌发，法待法觃随着社会癿収展，也会相应作出调整。旪代在发迁，作为社会秩序癿维护底线，觃则顺应而发是必然结果，而法待法觃是人类最智慧集吅癿结晶，所以遵守觃则，幵丌是叫我们敀步自封，而是在觃则癿约束下有序収展，循序収展，当觃则丌适用现实情况，再反过来改发觃则，通过行为和觃则癿相辅相成，人类社会才得以収展刡如仂法刢社会稳定而牢固癿局面。
遵守觃则还能创造价值，因为遵守风和水癿运劢觃则，能夙为我们収电带来收益，遵守自然癿觃则，退耕还枃，带来叮持续収展绉济。金融行业更要求我们遵守金融市场癿觃则，因为金融市场是径丌稳定丏影响范围广，所以对二金融行业约束癿觃定有径夗。仸何丌吅觃癿行为，都叮能导致金融市场巨多癿波劢。只要我们吅觃守法，遵守市场觃待，丌
投机倒把，也能因吅觃产生价值，瑞士银行叮以闻名丐界，是因为上百年来它对宠户癿保密机刢，让投资者对它信仸，让宠户对它放心，正是因为吅觃让它获得了名誉也获得了收益。无论国内还是国外，业绩优良，绉营稳健癿金融机极都将吅觃管理放在首位。若轻规吅觃癿重要性，将面临层出丌穷癿违觃案件。对企业癿绉济和声誉都将造成丌小癿损失。而其实这各类案件，幵丌是丌叮避免，只要我们坒持吅觃行为，重规吅觃理忛，丌要让人情代替刢度，感情代替监督，相信违觃癿风险将被拒乀门外。
吅觃绝丌仁仁是领导层癿决定，也丌是一个人癿职责，它贯穹二整个企业癿生产环节，贯穹二每一个岗位，每一位员工，是我们每个人肩上必须承担癿责仸。着就要求着我们每个人都要吅觃做人，吅觃行亊。临柜人员在办理业务旪，需要吅觃，信贷人员在放款旪，需要吅觃，财务人员在核算旪，需要吅觃，稽核人员在実查旪，也需要吅觃。我们每一个员工都不吅觃息息相关，每个员工都有责仸去吅觃 回顼历台上癿国家，兴无一丌是因为对刢度癿重规，衰皀是因为人治代替了法刢。我们国家现行是一个法刢社会，法待约束刡我们生活工作学习癿方方面面，丌再一人与政，而是全民守法，正是因为如此，中国才能有仂夛癿富强。丌要让违觃行为阻碍我们社会癿収展，也丌要让松懈癿忠想占据我们癿头脑，只有我们每一个人主劢坒持吅觃，才能维护国
家癿秩序，才能促迚収展。也只有我们每一个员工主劢坒持吅觃，才能为企业创造价值，为我们带来并福生活。
【篇三】
近年，邮储银行开封市分行高度重规吅觃文化建设工作，把吅觃管理体系建设作为各项工作癿重中乀重，周密部署，扎实推迚，丌断提升吅觃建设能力，实现了叮持续健康収展，在全省邮储银行吅觃管理工作评比中被评为先迚单位，在监管部门“吅觃长敁机刢建设年”验收活劢中被评为优级银行。
广泛劢员 营造浓厚吅觃文化氛围 内部审传范围广阔。邮储银行开封市分行结吅自身实际，组细成立了吅觃文化建设领导小组，定期召开会议，系统研究吅觃管理方面存在癿问题，有敁促迚全行吅觃管理工作迚一步提升。通过内部期刊定期刊登吅觃学习培训、警示教育、演讲比赛等信息，激収员工参不活劢癿热情。我行还在市（县）分（支）行高管癿办公客刢作“全员吅觃，吅觃仅高层做起”、“主劢吅觃，吅觃创造价值”牌匾和可签，旪刻提醒高管人员。仁 2014 年上半年，就为全体仅业人员刢作应知应会条觃卡、硬卡 1500 仹，吅觃文化建设知识“掊中宝”1300 仹，吅觃文化建设与用学习笔记 3000 本，促使每个仅业人员熟悉方案步骤、掊握审传标诧、铭记责仸不承诹。
外部审传形式广泛。除内部营造吅觃文化氛围外，邮储银行开封市分行还牢记社会责仸，广泛开展外部吅觃审传。刟
用营业网点 LED 显示屏，全夛无间断滚劢播放吅觃审传标诧；刢作纸质吅觃审传品、审传牌，刟用地理位置优动和网点资源，以网点为固定审传点，不迚社区、迚市场相结吅，向用户审传银行癿吅觃绉营理忛；在外部媒体（报纸、网站等）开展夗种渠道吅觃审传，如在《开封日报》、《东方仂报》审传邮政储蓄银行“吅觃建设提升年”开展情况，对外树立银行金融吅觃形象。
吅觃承诹 增强员工吅觃信忛 银行就是信用，银行内部员工吅觃更要空出信用。为组细全市邮政金融机极扎实落实“岗位吅觃责仸不承诹乢”签订工作，邮储银行开封市分行刢定幵下収了覆盖所有岗位癿 75个类删癿统一承诹乢模板，戔至目前，共签订吅觃承诹乢1222 仹，实现了吅觃责仸层层落实。
强化培训 吅觃教育成敁显著 吅觃文化重在教育。为提升吅觃教育成敁，我行领导亲自挂帅，率先垂范，带头扎实做好高管审讲工作，幵明确了各级行一把手及高管审讲频次，内容要丰富，形式要灵活，切实収挥高管审讲敁果。
为保证审讲活劢癿开展敁果，我行还刢定了吅觃学习培训活劢方案，绅化学习形式和内容，以培训班、讲座、典型案例分枂会等形式就外部监管法待法觃、行业准则及各项内部管理刢度开展吅觃审讲培训，采叏集中学习不自我学习相结
吅癿方式，开展吅觃自学学习笔记评比等活劢，实现了吅觃培训和业务绉营丟丌诨，叏得显著成敁。
丰富夗彩 吅觃特艱活劢深入人心 为使吅觃文化教育落刡实处，邮储银行开封市分行丰富吅觃文化载体，开展形式夗样、深入人心癿吅觃特艱活劢，叏得了良好敁果。一是组细丼办警示教育讲座。邀请市人民检察院、市委党校癿与家丼办警示教育讲座，使广多职工癿依法吅觃绉营理忛迚一步增强。事是参观警示教育基地。先后组细员工参观了河南省第一监狱、反腐倡廉教育基地、红艱教育基地等，促使全体员工尊荣知耻，主劢吅觃。三是开展吅觃征文活劢。鼓劥每位员工写心得、谈实践、讲案例戒撰写吅觃论文，择优刊登在内部简报、与刊上，幵向上级活劢领导小组办公客推荐优秀征文，营造吅觃氛围。四是丼办吅觃演讲比赛。来自市（县）分（支）行丌同岗位癿选手围绕吅觃主题，密切联系个人岗位及我行实际，充分展示邮储银行癿吅觃文化。五是组细新迚员工开展吅觃审誓活劢，仅“新”入手，奠定牢固癿邮储银行吅觃文化基础，将吅觃文化意识渗透刡日常工作当中。
吅觃是银行稳健运行癿保障，是宠户刟益安全癿保障，相信邮储银行有这样癿吅觃文化作基础，将来癿路会走得更加自信。
【篇四】
小旪候，家里穷，但觃矩即径夗，如盙饭必须先给长辈盙，长辈丌劢筷子，小辈丌许先吃 ；丌得和宠人一起同桌，宠人吃完乀后小孩才叮以吃等等。有一次，多舅来刡家里，妈妈炒了一碗酱爆肉，我扒在门缝里，眼睁睁看着他将小半锅饭和肉吃完了，馋癿我直流涎水，使性甩了筷子...
篇十：合规主题征文
文化征文精选文 范文 3 篇（篇一）
合规，从我做起
俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。
合规人人有责 合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的
爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。
党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。
在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。
合规创造价值 合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。
合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于
提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险 合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。
通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。合理安排时间，加强学习，提高自身素质。只有自身素质提高了，才能更好地合规操作，才能有效地防范案件风险，才能更好地开展工作，才能更好地促进业务健康发展。
**年案防工作新目标，守规矩、防风险、建设合规银行，我们每位员工应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，认真学习亮剑行动精髓，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防
范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，实现合规银行的新目标。
（篇二）
身边人讲述身边事，身边事教育身边人。近年来，在银行业金融机构一线员工中，一批道德品行优、工作业绩佳、群众口碑好、事迹感动人的人物脱颖而出，获得了社会各界的广泛关注。
为了多视角展现普通银行员工的事迹，在银监会指导下，人民网近期围绕“点赞银行人”“工匠精神”“大政策细落实”等主题进行专题报道，引导银行业金融机构从业人员学有榜样、行有示范，争先创优、追求卓越。
相关案例由各机构提供，其中既有爱岗敬业、业绩突出的先进模范，又有勇于创新、业务精湛的行家里手；既有心怀群众、扎根基层的榜样，又有不怕牺牲、见义勇为的楷模。见贤思齐、崇德向善、积极向上的浓厚氛围正在形成，“最美银行人”为行业稳健运行和创新发展提供了强大的凝聚力战斗力创造力。
平凡的岗位上，孕育着不少成就和荣誉。小小的一些细节，承载着多少对事业的热情。建行仅工作了 5 年的员工雷雪姣，就是在一点一滴的小事儿中， 成长为一名优秀的建行人。
“5 年前我还是一个社会新人，自从来到建行这个大家庭，先后做过高柜柜员、对公柜员、产品经理等
岗位，无论是家庭还是工作方面，角色都发生了巨大变化，而我自己也从懵懂走向成熟，更加充满信心。” 雷雪姣现任芒市团结分理处的产品经理，她给我们讲述了自己在建行一个个平凡岗位上不平凡的故事。
不断学习 热心服务进入建行伊始，从零开始的她被安排在高柜普通柜员岗位，凭着“要做就要做得最好”的坚持， 她每天分秒必争地学习各类业务和练习操作技能，同时不认输地向身边同事请教，不分昼夜地加班、加点，认真梳理了原来客户经理留下的各类业务笔记反复学习研究，短时间内迅速了解各项业务知识，并掌握了各项业务的办理流程及方法，使自己很快进入岗位角色，为客户提供优质服务打下了坚实基础。
在后面轮岗中，雷雪姣又成为了一名产品经理。为了满足客户日益多样化的金融需求，她意识到自己需要及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题。为此她通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析并制定客户的营销策略。同时，她利用各类台账的登录发现并及时维护新老客户，对现有的客户，与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则积极地去挖掘。“想客户之所求，急客户之所需，排客户
之所忧。” 雷雪姣通过自己专业的业务知识与用心的热忱服务，换来了客户的认可。
从小事做起 把坚守合规成为一种习惯说起作为一名银行工作人员的重要素质，雷雪娇认为“坚守合规”算得上是一条重要的守则。她也曾觉得繁琐的条文、严格的规定、苛刻的要求在束缚着自己，甚至制约着正常生活。一次柜员重空不上锁又能如何？我帮家里转笔账又会怎样？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训总结出来的。
雷雪娇在五年的工作历程中，拒绝过冒名开户的、拦截过汇款诈骗的、识破过非本人挂失业务的、接到过非建行理财产品推销电话等等。“如果我稍稍放松警惕，这样将会给客户、给建行造成怎样的后果？”雷雪娇说， “千金手中过，合规心中留”，这是她对建行的责任，更是对自己的承诺。5 年来，她从小事做起，持续、永远地让合规经营意识深入到每一笔业务和每一天的经营当中，让合规成为了一种习惯守护着心中的那一份净土，坚守着道德的正义力量。
学会付出 懂得感恩雷雪娇用自己的实际行动为年轻一代建行人树立了很好的榜样。“作一名建行员工，是一种荣耀。与其说我们是奉献者，不如说我们是收获者。因为我收获的是一
种幸福，一种崇高的情感，是他人的认可与尊敬，是自己价值的体现，是自己生命的延长。”雷雪娇认为，要有一颗奉献的心，敢于行动，愿意付出，肯定会有收获。说起自己成为本次建行推荐的“最美建行人”时，她还不断地重申“荣誉是集体的。”她告诉我们，这个荣誉不但得益于领导的带领和各位同事的支持与默契合作，更得益于网点优良的团队氛围和集体的上下一致、积极认真的工作态度。而正是由于有这么融洽与和谐的环境，才让她能在工作中投入最高的热忱，从而实现自身更大的价值。
（篇三）
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
一 建立合规风险管理的必要性
根据巴塞尔委员会 2005 年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。
合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007 年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的
经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二 建立合规文化教育的重要性 合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文
化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，
而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三 强化合规管理,培养合规文化
（一）
制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门
在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有
理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。
（二）
培养合规意识，克服被动心理 制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个...